95.134.000-6 2009-03-31 95.134.000-6 2009-01-01 2009-03-31 95.134.000-6 2008-03-31 95.134.000-6 2008-12-31 95.134.000-6 2008-12-31 cl-ci-i:Restated 95.134.000-6 2008-01-01 2008-03-31 95.134.000-6 2008-01-01 2008-12-31 95.134.000-6 2007-12-31 95.134.000-6 2007-12-31 cl-ci-i:Restated 95.134.000-6 2009-04-01 2009-05-26 95.134.000-6 2009-05-26 iso4217:USD xbrli:pure xbrli:shares 2261736 170834188 5057 14329450 0 109425729 1585186 11496618 0 0 0 4822259 5992116 1293910 221966293 221966293 0 0 971802 12834936 263277828 4478212 2757000 3207665 602957219 42818181 127554331 17984704 4220820 983996 204517796 204517796 117797709 5216240 21437701 43620 146778209 93024744 26747823 51061621 80827026 251661214 602957219 73015968 311985 7086240 1935799 16288201 380990926 221228 3648296 21203 74927498 0 1826431 176068963 436927 16048049 0 116305865 963755 13664315 0 0 0 3895130 6782241 1907219 237447349 237447349 0 0 1010433 12731442 264209347 4779782 3154000 3206039 623191665 45969728 135188572 12706481 4836050 1105766 214071952 214071952 119394602 55655 5417991 21795106 276497 148766282 93024744 30768414 52275805 84284468 260353431 623191665 77443848 311985 11418528 1885159 14889427 385744316 333616 2513211 79566702 0 1694421 161320491 6509492 18254188 0 135942199 3791291 15460125 0 0 0 2265345 5109897 1671319 242506856 242506856 0 0 1175334 9016798 255831696 2513439 2698000 11156661 592996068 43893478 143147336 8460309 4745621 1057497 211777924 211777924 111586153 5680207 26840530 1612195 147413506 109414439 14971228 36934824 72484147 233804638 592996068 53503000 346650 7258170 13981138 350489212 231745 2983768 53769496 0 0 93024744 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1214184 0 0 0 0 0 0 -1214184 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4020591 -5234775 -3457442 -3457442 0 0 -1507522 0 0 0 0 0 -2513069 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2173243 -1507522 27087649 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -8692217 93024744 0 0 0 0 0 0 0 -2513069 -339826 0 0 0 0 0 28595171 -1214184 0 0 0 0 0 0 0 -7478033 -1214184 0 0 0 0 52275805 176068963 93024744 84284468 0 0 0 260353431 0 2173243 0 0 0 0 0 0 28595171 0 109414439 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -9624710 0 0 0 0 0 0 -9624710 0 0 0 0 0 109414439 0 0 0 0 0 0 -476852 -10101562 0 0 0 4205848 0 0 0 0 0 0 0 0 -4682700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -3830017 -3830017 4205848 23007093 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -10101562 109414439 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4682700 -8512717 0 0 0 0 0 0 0 18801245 0 18801245 -9624710 0 0 0 0 0 0 0 -476852 -9624710 0 0 27310114 223703076 0 151218929 72484147 161320491 72484147 233804638 36934824 243540543 224751527 18789016 589353 58157 402464 15926972 470405 3999664 -2027337 -2341778 -5940 -1036007 -1043264 -1214184 -1196002 -.0002 0 0 0 -1214184 0 0 0 0 0 0 0 0 -1214184 0 -1196002 -18182 0 0 -.0002 -18182 170920 2152237 289433332 274172205 15261127 654322 15535 367963 17424106 367835 -2062009 759424 -4945064 -73520 725083 -11135946 -9624710 -13355999 -.0016 0 0 0 -9624710 0 0 0 0 0 0 0 0 -9624710 0 -13355999 3731289 0 0 -.0016 3731289 -1511236 3279870 7260690 595179 830654 1860734 250889 -1845320 5415370 37346 21393 10784 1898636 530581 21552 110446 161247 881385 -3521240 674113 5493641 955459 271076 1058 57897 -7266733 -5372603 512853 -4859750 77880775 73021025 267859775 11486072 80055 252789537 -3596469 13084 951371 -210344 1894437 371161 1044915 3407872 463166 -3618460 -1724023 860556 19732 1586663 3631782 23678 2259378 -3447887 7935435 64210 4027993 910105 123036 86 1995409 -3176501 1415243 -1761258 60012492 58251234 308826867 10755008 264715 300812969 -4370832 943016 93024744 30768414 109414439 14494376 109414439 14971228 95.134.000-6 430 11 10 1 de Enero de 2009 al 31 de Marzo de 2009 1838 84000 66262 75188 523091 579134 2146969 3260562 805419 1230012 18112 8283 1323438 2022267 5268 19308 10604837 14097857 9101663 11450375 875709 1061062 515865 1447721 111600 138699 22576 17397 -28516 -90917 3999664 -2062009 Agensias Universales S.A., Costos Programas Informáticos Activo Fijo Activo diferible, aporta beneficios futuros Programas Informáticos 0 No hay Se reclasifican partidas Reclasificación no afecta Serie Única 5728025040 93024744 0 0 5728025040 0 5728025040 5728025040 5728025040 0 0 0 0 Serie Única 5728025040 93024744 0 0 5728025040 0 5728025040 5728025040 5728025040 0 0 0 0 Dividendo Provisiorio Utilidad 2008 Acciones Ordinarias suscritas y pagadas 2008-11-28 2828148 0 2828148 5728025040 5728025040 17 Dividendos Definitivo Utilidad 2007 Acciones Ordinarias sucritas y pagadas 2008-04-29 7706303 0 7706303 5728025040 5728025040 0 17 885486 802934 747309 697875 9863823 12163506 1209391 2233810 22885966 423311 350013 25396176 19618257 45797062 55078744 1399419 2396834 5057 436927 5057 436927 10000000 2125000 2125000 VEF 4853785 USD 55361812 JPY 139712 HKD 390444 MXN 315794 ARS 401625 EUR 3270602 CLP 8282194 VEF 2750228 USD 61323506 JPY 112178 HKD 175398 MXN 327975 ARS 1164100 EUR 4951133 CLP 6639330 2009-05-26 Junta Ordinaria y Extraordinaria de Accionistas no tiene efecto financiero. 36420 53381 266387 262431 1896539 1910589 13942375 12528375 146480 134651 162517 165003 1187530 1183466 113685 98801 5106505 5395310 4061447 5773105 10223161 5032912 4729365 21795106 26840530 -383090 -4677637 25685 -367787 -357405 -5045424 506666 -606943 -44043 -31383 1984 462623 -636342 -291703 -874894 -291703 -874894 1275781 1100716 -813158 -1737058 -291703 -874894 -273954 -2524523 985905 1766217 -35281 164508 31383 -576312 -557039 444874 1013287 170920 -1511236 324299420 320512828 5528769 4198968 69666538 69354808 41102981 41151259 120927854 117257129 5515163 5607791 63085027 62947197 4740974 4692590 13732114 15303086 61021592 56303481 5528769 4198968 69666538 69354808 5339027 5094109 35821293 34090314 2886470 2781961 9619122 8515065 1835354 1583744 5520326 4238288 35763954 36057150 85106561 83166815 2628693 2825830 53465905 54432132 2905620 3108846 8211788 11064798 30 50 5 20 4 6 20 65 3 7 2 20 5 10 4198968 69354808 36057150 83166815 2825830 54432132 3108572 11064800 264209075 1387583 4524319 63291 149702 81486 185714 6392095 -57025 -28738 -26309 -1239 -42422 -2599025 -2754758 -6545 -6545 -252749 -2528951 -227374 -1110158 -231028 -430036 -4780296 -757 311730 -40447 -20339 -6745 -4532 -10988 -9665 218257 1329801 311730 -293196 1939746 -197137 -966227 -202952 -2853012 -931247 2693479 82038166 25458682 93172289 2686570 41358940 2222277 6201293 255831696 1680276 1322925 11867740 2488920 978310 18410279 1816532 6697117 45262099 -6074 -78138 -32939 -19210 -136361 -170727 -12171807 -89775 -2308704 -58449 -1234693 -91658 -340628 -16466441 -19551 -114960 -134511 -995667 -9973899 -765029 -3885786 -788989 -1477396 -17886766 -4060 -1834476 -177756 -114102 -15572 -68709 -30106 -15588 -2260369 1505489 -12683358 10598468 -10005474 139260 13073192 886569 4863505 8377651 98089373 102300087 20584891 20584891 19639073 19773970 50148756 51299818 139222 146206 6168051 9019522 1409380 1475680 2233749 2380883 12577277 8928208 3649069 38695374 20903481 17791893 35572016 33810736 1761280 86844667 63642425 23202242 11991110 8401419 3589691 44615883 27057913 17557970 29404104 26519301 2884803 86011097 61978633 24032464 183847000 177973054 219483808 181035428 2029071 2755999 405359879 361764481 Bien Inmueble: Oficinas Madrid 2233749 Bien Inmueble: Oficinas Madrid 2380883 429410 363302 243109295 288986030 108297 130846 108297 130846 AGUNSA ARGENTINA S.A. 48.88 0 48.88 filial AGUNSA EUROPA S.A. 48.88 0 48.88 filial VALPARAISO TERMINAL DE PASAJEROS S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTUARIA PATACHE S.A. 52.36 0 52.36 filial INMOBILIARIA LA DIVISA S.A. 59.35 0 59.35 filial RECURSOS PORTUARIOS Y ESTIBAS LTDA. 69.83 0 69.83 filial GEOLOGIA Y LOGISTICA SUR LTDA. 66.03 0.1 65.93 filial MODAL TRADE S.A. 69.83 0 69.83 filial TRANSUNIVERSAL ESTIBAS PERÚ S.A. 69.76 0 69.76 filial AGUNSA COSTA RICA S.A. 45.39 0 45.39 filial AGUNSA LOGISTICS & DISTRIBUTION INC. (Los Angeles) 69.83 0 69.83 filial TERMINALES Y SERVICIOS DE CONTENEDORES S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTUARIA MAR AUSTRAL S.A. 99 99 0 Filial COMPAÑIA DE NAVEGACIÓN INTEROCEANICA S.A. 69.82 69.82 0 Filial PORTUARIA CABO FROWARD S.A. 66 66 0 Filial AGENCIAS UNIVERSALES S.A. 69.83 69.83 0 Filial ARBUE SERVICES S.A. 40.5 0 40.5 filial PETROMAR S.A. 69.83 0 69.83 filial FAX CARGO CORPORATION 35.61 0 35.61 filial AGUNSA ITALIA S.R.L. 41.9 0 41.9 filial AGUNSA AGENCIA NAVIERA S.A. de C.V. 41.9 0 41.9 filial CCNI VENEZUELA, REPRESENTACIONES MARÍTIMAS S.A. 41.9 0 41.9 filial APL VENEZUELA S.A. 41.9 0 41.9 filial AGENCIA MARÍTIMA GLOBAL S.A. 41.9 0 41.9 filial STARCOM PERÚ S.A.C. 55.86 0 55.86 filial ARETINA S.A. 55.86 0 55.86 filial CCNI COREA LTD. 69.83 0 69.83 filial CCNI HONG CONG LTD. 69.83 0 69.83 filial COMPAÑIA AGENCIA PORTUARIA AGEPORT S.A. 69.83 0 69.83 filial AGUNSA L&D 69.83 0 69.83 filial AGUNSA VENEZUELA S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTRANS S.A. 69.83 0 69.83 filial MODAL TRADE PERÚ S.A. 69.83 0 69.83 filial INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES DEPÓSITO S.A. 69.83 0 69.83 filial AGENCIAS UNIVERSALES PERÚ S.A 69.83 0 69.83 filial AGUNSA GUATEMALA S.A. 45.39 0 45.39 filial MODAL TRADE EUROPA S.L. (España) 69.83 0 69.83 filial CCNI JAPAN LTD. 69.83 0 69.83 filial RECONSA LOGISTICA S.L. 69.83 0 69.83 filial AGUNSA MIAMI 69.83 0 69.83 filial MODAL TRADE ECUADOR S.A. 69.83 0 69.83 filial MARPACIFICO S.A. 69.83 0 69.83 filial INVERSIONES MARITIMAS UNIVERSALES S.A. 69.13 0 69.13 filial INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES PERÚ S.A. 69.83 0 69.83 filial GEOLOGIA Y LOGISTICA SUR LTDA. 66.03 0.1 65.93 filial MODAL TRADE S.A. 69.83 0 69.83 filial TRANSUNIVERSAL ESTIBAS PERÚ S.A. 69.76 0 69.76 filial INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES ARGENTINA S.A. 69.76 0 69.76 filial AGUNSA COSTA RICA S.A. 45.39 0 45.39 filial AGUNSA LOGISTICS & DISTRIBUTION INC. (Los Angeles) 69.83 0 69.83 filial RECONSA LOGISTICA S.L. 69.83 0 69.83 filial PORTUARIA CABO FROWARD S.A. 66 66 0 Filial AGENCIAS UNIVERSALES S.A. 69.83 69.83 0 Filial AGUNSA MIAMI 6983 0 6983 filial MODAL TRADE ECUADOR S.A. 69.83 0 69.83 filial MARPACIFICO S.A. 69.83 0 69.83 filial INVERSIONES MARITIMAS UNIVERSALES S.A. 69.13 0 69.13 filial INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES PERÚ S.A. 69.83 0 69.83 filial ARBUE SERVICES S.A. 40.5 0 40.5 filial PETROMAR S.A. 69.83 0 69.83 fililal FAX CARGO CORPORATION 35.61 0 35.61 filial AGUNSA ITALIA S.R.L. 41.9 0 41.9 filial AGUNSA AGENCIA NAVIERA S.A. de C.V. 41.9 0 41.9 filial CCNI VENEZUELA, REPRESENTACIONES MARÍTIMAS S.A. 41.9 0 41.9 filial APL VENEZUELA S.A. 41.9 0 41.9 filial AGENCIA MARÍTIMA GLOBAL S.A. 41.9 0 41.9 filial STARCOM PERÚ S.A.C. 55.86 0 55.86 filial ARETINA S.A. 55.86 0 55.86 filial AGUNSA GUATEMALA S.A. 45.39 0 45.39 filial MODAL TRADE EUROPA S.L. (España) 69.83 0 69.83 filial CCNI JAPAN LTD. 6983 0 6983 filial CCNI COREA LTD. 69.83 0 69.83 filial CCNI HONG CONG LTD. 69.83 0 69.83 filial COMPAÑIA AGENCIA PORTUARIA AGEPORT S.A. 69.83 0 69.83 filial AGUNSA L&D 69.83 0 69.83 filial AGUNSA VENEZUELA S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTRANS S.A. 69.83 0 69.83 filial MODAL TRADE PERÚ S.A. 69.83 0 69.83 filial INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES DEPÓSITO S.A. 69.83 0 69.83 filial AGENCIAS UNIVERSALES PERÚ S.A 69.83 0 69.83 filial AGUNSA ARGENTINA S.A. 48.88 0 48.88 filial AGUNSA EUROPA S.A. 48.88 0 48.88 filial VALPARAISO TERMINAL DE PASAJEROS S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTUARIA PATACHE S.A. 52.36 0 52.36 filial INMOBILIARIA LA DIVISA S.A. 59.35 0 59.35 filial RECURSOS PORTUARIOS Y ESTIBAS LTDA. 69.83 0 69.83 filial TERMINALES Y SERVICIOS DE CONTENEDORES S.A. 69.83 0 69.83 filial PORTUARIA MAR AUSTRAL S.A. 99 99 0 Filial COMPAÑIA DE NAVEGACIÓN INTEROCEANICA S.A. 69.82 69.82 0 Filial Extranjero REPRESENTACIONES TRANSPACIFICAS TRANSPAC S.A. DE C.V. Otras partes relacionadas MX Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 918305 Al término de la operación 84554900-1 TRANSPORTES MARITIMOS CHILOE AYSEN S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 236 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 2025 Al término de la operación 96915330-0 IQUIQUE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales Saldos comerciales 312230 Al término de la operación 96908970-K SAN ANTONIO TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 40770 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 398169 Al término de la operación 96908930-0 SAN VICENTE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados -624 Notas de crédito del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 96908930-0 SAN VICENTE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -195 Costos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 319657 Al término de la operación 90160000-7 COMPAÑIA SUDAMERICANA DE VAPORES S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 63043 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 8223 Al término de la operación Extranjero TRANSGRANEL S.A. Asociadas UY Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 175000 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero MINIMAX Otras partes relacionadas US Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 38600 Al término de la operación Extranjero EMILIO AGUIAR Otras partes relacionadas EC Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales Saldos comerciales 683039 Al término de la operación Extranjero ADVENTURE SYSTENS LTD. Otras partes relacionadas EC Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 4620517 Al término de la operación Extranjero AGENCIA SELINGER Otras partes relacionadas VE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales 96468 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 96468 Al término de la operación Extranjero ARETINA S.A. Asociadas EC Transacciones obedecen a relaciones con la asociada Servicios otorgados 2102 Ingresos del periodo Saldos comerciales 2102 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen Saldos comerciales Extranjero LA JAVI INVERSIONES SL Otras partes relacionadas ES Transacciones obedecen a relaciones comerciales con asociadas Saldos comerciales 46082 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No exsiten garantías Saldos comerciales Extranjero INVERSIONES MARITIMAS S.A. Asociadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 30337 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 157376 Al término de la operación Extranjero SELINGER ESTIBADORES C.A. Asociadas VE Transacciones obedecen a relaciones coemrciales con la asociada Saldos comerciales 131231 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero RECURSOS PROFESIONALES Otras partes relacionadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 591 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero MARITRANS LTDA. Asociadas CO Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 29540 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero INMOBILIARIA AGEMARPE S.A. Asociadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 84461 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero FLORIDA INTERNATIONAL TERMINAL INC. Asociadas US Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 560 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero CONSORCIO TAYUKAY C.A. Asociadas VE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 92194 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 96579060-8 AGENCIAS MARITIMAS UNIDAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 340 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 30448 Al término de la operación 99511240-K ANTOFAGASTA TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 107549 Ingresos del periodo Saldos comerciales 11910 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 832842 Al término de la operación 99567620-7 TERMINAL PUERTO ARICA S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 134811 Ingresos del periodo Saldos comerciales 61373 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 0 Al término de la operación 83562400-5 CPT EMPRESAS MARITIMAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 57210 Ingresos del periodo Saldos comerciales 33998 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 0 Al término de la operación Extranjero CONCESIONARIO AEROPUERTO SAN ANDRES PROVIDENCIA Otras partes relacionadas CO Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 43751 Ingresos del periodo Saldos comerciales 14583 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 96850960-8 SCL TERMINAL AEREO SANTIAGO S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 26346 Ingresos ordinarios Saldos comerciales 13041 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 92048000-4 SUDAMERICANA AGENCIAS AEREAS Y MARITIMAS S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 381342 Ingresos del periodo Saldos comerciales 225539 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 0 Al término de la operación 80010900-0 AGENCIAS MARITIMAS AGENTAL LTDA. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -26262 Costos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 76037572-1 CPT REMOLCADORES S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -3718 Costos del periodo Servicios otorgados 99242 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 977545 Al término de la operación 80010900-0 AGENCIAS MARITIMAS AGENTAL LTDA. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 223617 Ingresos del periodo Saldos comerciales 473840 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 29990 Al término de la operación 79567270-2 URENDA Y COMPAÑIA LTDA. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos 1961 Gastos de administración 96564050-2 INMOBILIARIA DOS ROBLES S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos 25339 Gastos de administracion 99511240-K ANTOFAGASTA TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -251920 Costos del periodo 96579060-8 AGENCIAS MARÍTIMAS UNIDAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -33553 Costos del periodo 96915330-0 IQUIQUE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transporte obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -1688 Costos del periodo 96908970-k SAN ANTONIO TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -47014 Costos del periodo 99567620-7 TERMINAL PUERTO ARICA S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen arelaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -8610 Costos del periodo 8454900-1 TRANSPORTES MARÍTIMOS CHILOÉ AYSEN S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -3962 Costos del periodo 80010900-0 AGENCIAS MARITIMAS AGENTAL LTDA. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 184149 Ingresos del periodo Saldos comerciales 319681 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 23202 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 76037572-1 CPT REMOLCADORES S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos 0 Costos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 27490 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero MEDITERRANEAN INTERMODAL MEDINTER Otras partes relacionadas US Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 4322 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero EMILIO AGUIAR Otras partes relacionadas EC Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales Saldos comerciales 670529 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero ADVENTURE SYSTENS LTD. Otras partes relacionadas EC Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 2975467 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 96915330-0 IQUIQUE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 21985 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 393804 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 96908970-K SAN ANTONIO TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 62666 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldod comerciales 414549 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 96908930-0 SAN VICENTE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 96908930-0 SAN VICENTE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -615 Costos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 250019 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 84554900-1 TRANSPORTES MARITIMOS CHILOE AYSEN S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 195 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 2691 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 90160000-7 COMPAÑIA SUDAMERICANA DE VAPORES S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 59486 Ingresos del periodo Saldos comerciales 45370 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero REPRESENTACIONES TRANSPACIFICAS TRANSPAC S.A. DE C.V. Otras partes relacionadas MX Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 376026 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero MINIMAX Otras partes relacionadas US Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales Saldos comerciales 38600 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero TRANSGRANEL S.A. Asociadas UY Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 175000 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero RECURSOS PROFESIONALES Otras partes relacionadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 595 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero MARITRANS LTDA. Asociadas CO Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 29440 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero INVERSIONES MARITIMAS S.A. Asociadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 559 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 42174 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero AGENCIA SELINGER Otras partes relacionadas VE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Saldos comerciales 65529 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 0 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 96850960-8 SCL TERMINAL AEREO SANTIAGO S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 1448 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 99511240-K ANTOFAGASTA TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 39094 Ingresos del periodo Saldos comerciales 0 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 998706 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 99567620-7 TERMINAL PUERTO ARICA S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 82293 Ingresos del periodo Saldos comerciales 44048 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 2685 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 83562400-5 CPT EMPRESAS MARITIMAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 19818 Ingresos del periodo Servicios recibidos -186492 Costos del periodo Saldos comerciales 0 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 981552 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 96579060-8 AGENCIAS MARITIMAS UNIDAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 8140 Ingresos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 33913 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias 80010900-0 AGENCIAS MARITIMAS AGENTAL LTDA. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -36333 Costos del periodo Saldos comerciales Saldos comerciales 92048000-4 SUDAMERICANA AGENCIAS AEREAS Y MARITIMAS S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 192822 Ingresos del periodo Saldos comerciales 32336 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 111859 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias Extranjero CONCESIONARIO AEROPUERTO SAN ANDRES PROVIDENCIA Otras partes relacionadas CO Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios otorgados 67957 Ingresos del periodo Saldos comerciales 14584 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero INMOBILIARIA AGEMARPE S.A. Asociadas PE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comercieales 91457 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero FLORIDA INTERNATIONAL TERMINAL INC. Asociadas US Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 560 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales Extranjero CONSORCIO TAYUKAY C.A. Asociadas VE Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Saldos comerciales 92194 Al término de la operación No existen garantías Obedecen a transacciones marítimas portuarias No existen garantías Saldos comerciales 79567270-2 URENDA Y COMPAÑIA LTDA. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos 6854 Gastos de administración 96564050-2 INMOBILIARIA DOS ROBLES S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos 90199 Gastos de administracion 96789700-0 TRANSPORTE Y SERVICIO SALTEK S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios otorgados 196 Ingresos del periodo Extranjera ARETINA S.A. Asociadas EC Transacciones obedecen a relacionescomerciales con la asociada Servicios recibidos -567 Costos del periodo 99511240-K ANTOFAGASTA TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -27487 Costos del periodo 96915330-0 IQUIQUE TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transporte obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -85416 Costos del periodo 96908970-k SAN ANTONIO TERMINAL INTERNACIONAL S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -20131 Costos del periodo 99567620-7 TERMINAL PUERTO ARICA S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen arelaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -2583 Costos del periodo 8454900-1 TRANSPORTES MARÍTIMOS CHILOÉ AYSEN S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -9442 Costos del periodo 96579060-8 AGENCIAS MARÍTIMAS UNIDAS S.A. Asociadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la asociada Servicios recibidos -26158 Costos del periodo 92048000-4 SUDAMENRICANA AGENCIAS AEREAS Y MARÍTIMAS S.A. Otras partes relacionadas CL Transacciones obedecen a relaciones comerciales con la relacionada Servicios recibidos -97406 Costos del periodo 324487744 300220449 532432829 556700124 856920573 856920573 327703623 281174040 537578824 584108407 865282447 865282447 304896412 1580877590 303175797 1527342893 1720615 53534697 AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Agencias Universales S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen rrestricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 323872484 116242403 207630081 323872484 93489205 230383279 71306600 4100784 AGUNSA PERÚ S.A. PEN Perú 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Agunsa Perú S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restriciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidaria es la siguiente 5415918 2248925 3166993 5415918 4123297 1292621 2135741 217356 PORTUARIA CABO FROWARD S.A. USD Chile 0.66 0.66 31 de Diciembre de cada año. Portuaria Cabo Froward S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 76018714 5284524 70734190 76018714 6557251 69461463 3938166 471564 COMPAÑIA CHILENA DE NAVEGACIÓN INTEROCEANICA S.A. USD Chile 0.6982 0.6982 31 de Diciembre de cada año. Compañia Chilena de Navegación Interoceanica S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 213242180 109144195 104097985 213242180 111618108 101624072 173814728 -7113679 SOUTH CAPE FINANCIAL AND MARITIME CORP. USD Panamá 0.6912 0.6912 31 de Dciembre de cada año. South Cape Financial and Maritime Corp., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 67300757 678931 66621826 67300757 5676117 61624640 1919730 -207536 INTEROCEANBULK S.A. USD Chile 0.6923 0.6923 31 de Diciembre de cada año. Interoceanbulk S.A., no difiere con los periodos de presentación del a Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 277819 10427 267392 277819 0 277819 0 -2075 GEOLOGíA Y LOGISTICA SUR LTDA. USD Chile 0.66034 0.66034 31 de Diciembre de cada año. Geología y Logistica Sur Ltda., no difiere con los periodos de presentacion de la Controladora. Actualmente la subsidiaria se encuentra en etapa de puesta en marcha, los eventuales traspasos de fondos estan sujetos a operaciones comerciales que pudieran existir. No aplica. La informacion resumida de la subsidiaria es la siguiente: 14158 17 14141 14158 17284 -3126 0 -1443 PORTUARIA MAR ASUTRAL S.A. USD Chile 0.99 0.99 31 de Diciembre de cada año. Portuaria Mar Austral S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 17145 17145 0 17145 17145 0 394 394 AGUNSA EUROPA S.A. EUR España 0.4888 0.4888 31 de Julio de cada año. Agunsa Europa S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 27226978 8516479 18710499 27226978 20132886 7094092 7417646 755243 TERMINALES Y SERVICIOS DE CONTENEDORES S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Terminales y Servicios de Contenedores S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La infirmación resumida de la subsidiaria es la siguiente: 10823924 1384809 9439115 10823924 3306089 7517835 1462650 -414019 AGUNSA ARGENTIANA S.A. ARS Argentina 0.4888 0.4888 31 de Diciembre de cada año. Agunsa Argentina S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. no existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidaria es la siguiente: 2299663 2170565 129098 2299663 2083906 215757 372567 134194 INMOBILIARIA LA DIVISA S.A. CLP Chile 0.5935 0.5935 31 de Diciembre de cada año. Inmibiliaria la Divisa S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No esisten restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidaria es la siguiente: 5319783 105708 5214075 5319783 550546 4769237 40788 -9931 INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES PERÚ S.A. PEN Perú 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Inversiones Maritimas Universales Perú S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidaria es la siguiente: 21211828 5336488 15875340 21211828 12500410 8711418 8530418 1358942 VALPARAíSO TERMINAL DE PASAJEROS S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Dciembre de cada año. Valparaiso Terminal de Pasajeros S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidaria es la siguiente: 5643253 5010775 632478 5643253 438442 5204811 1341146 832051 PETROMAR S.A. CLP Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año Petromar S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 122791 122791 0 122791 45685 77106 0 -1673 MODAL TRADE S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año Modal Trade S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No esxisten restriciones según contrato de cuenta corriente mercantil. no aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 1127972 1119682 8290 1127972 405760 722212 641264 -17059 INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES S.A. USD Panama 0.6983 0.6983 31 de Dicimbre de cada año. Inversiones Maritimas Universales S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No exiaten restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 92631330 64054299 28577031 92631330 34235205 58396125 27015560 1812432 PORTUARIA PATACHE S.A. CLP Chile 0.5236 0.5236 31 de Diciembre de cada año Portuaria Patache S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 861410 838510 22900 861410 362387 499023 386865 60712 RECURSOS PORTUARIOS Y ESTIBAS LTDA. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año Recursos Portuarios y Estibas Ltda., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora No existen restricciones según contrato cuenta corriente mercantil. No aplica La informacion financiera resumida de la subsidiaria es la siguiente: 3492466 2201071 1291395 3492466 4660726 -1168260 4572149 -255642 PORTUARIA MAR ASUTRAL S.A. USD Chile 0.99 0.99 31 de Diciembre de cada año. Portuaria Mar Austral S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 15712 15712 0 15712 0 15712 613 613 AGUNSA EUROPA S.A. EUR España 0.4888 0.4888 31 de Julio de cada año. Agunsa Europa S.A., no difierecon los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información de la subsidiaria es la siguiente: 27695721 8083534 19612187 27695721 13130413 14565308 33941127 9099456 TERMINAL Y SERVICIOS DE CONTENEDORES S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Terminales y Servicios aContenedores S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 11004116 1436851 9567265 11004116 2115518 8888598 6823156 -484588 AGUNSA ARGENTINA S.A. ARS Argentina 0.4888 0.4888 31 de Diciembre de cada año. Agunsa Argentina S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información de la subsidiaria es la siguiente: 1000372 886959 113413 1000372 1163154 -162782 253687 -172980 INMOBILIARIA LA DIVISA S.A. CLP Chile 0.5935 0.5935 31 de Dciciembre de cada año. Inmobiliaria la Divisa S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No plaica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 4870893 59595 4811298 4870893 39333 4831560 149363 106316 AGUNSA PERÚ S.A. PEN Perú 0.6983 0.6983 31 de Dciciembre de cada año. Agunsa Perú S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 5773169 2501439 3271730 5773169 2765709 3007460 10580973 1277683 INVERSIONES MARÍTIMAS UNIVERSALES PERÚ S.A. PEN Perú 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Inversiones Marítimas Universales Perú S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 22310037 6301305 16008732 22310037 6995677 15314360 41390717 7262304 VALPARAíSO TERMINAL DE PASAJEROS S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Valparaíso Terminal de Pasajeros S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 4547322 3801383 745939 4547322 174562 4372760 1581568 218343 PETROMAR S.A. CLP Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Petromar S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 113911 113911 0 113911 41661 72250 3124 3124 INVERSIONES MARíTIMAS UNIVERSALES S.A. USD Panama 0.6983 0.6983 31 de Dciciembre de cada año. Inversiones Maritimas Universales S.A., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiara es la siguiente: 81687813 52632469 29055344 81687813 22935027 58752786 170025904 6433358 PORTUARIA PATACHE S.A. USD Chile 0.5236 0.5236 31 de Diciembre de cada año. Portuaria Patache S.A., no difiere con los períodos de presentación de la controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguente: 592262 572945 19317 592262 189823 402439 1564418 174978 MODAL TRADE S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Modal Trade S.A., no dofoere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contarto de cuenta corriente mercantil. No aplica La informacón resumidade la subsidiaria es la siguiente: 2010374 1997480 12894 2010374 1271043 739331 2783519 288504 RECURSOS PORTUARIOS Y ESTIBAS LTDA. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Recursos Porturios y Estibas Ltda., no difiere con los períodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corrienete mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 3985616 2609083 1376533 3985616 4860097 -874481 22692531 22378 COMPAÑIA CHILENA DE NAVEGACIÓN INTEROCEANICA S.A. USD Chile 0.6982 0.6982 31 de Diciembre de cada año. Compañia Chilena de Navegación Interoceanica S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 240354349 136732364 103621985 240354349 130481960 109872389 972389000 -183000 SOUTH CAPE FINANCIAL AND MARITIME CORP. USD Panamá 0.6912 0.6912 31 de Diciembre de cada año. South Cape Financial and Maritime Corp., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 67870348 1209725 66660623 67870348 6072785 61797563 2284807 903460 PORTUARIA CABO FROWARD S.A. USD Chile 0.66 0.66 31 de Diciembre de cada año. Portuaria Cabo Froward S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 76795096 6639420 70155676 76795096 7034006 69761090 22612640 4342392 AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD Chile 0.6983 0.6983 31 de Diciembre de cada año. Agencias Universales S.A., no difiere con los periodos de presentación de la Controladora. No existen rrestricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 314361446 102099006 212262440 314361446 81887432 232474014 291786963 24228876 INTEROCEANBULK S.A. USD Chile 0.6923 0.6923 31 de Diciembre de cada año. Interoceanbulk S.A., no difiere con los periodos de presentación del a Controladora. No existen restricciones según contrato de cuenta corriente mercantil. No aplica. La información resumida de la subsidiaria es la siguiente: 279734 10427 269307 279734 0 279734 9035 9035 GEOLOGíA Y LOGISTICA SUR LTDA. USD Chile 0.66034 0.66034 31 de Diciembre de cada año. Geología y Logistica Sur Ltda., no difiere con los periodos de presentacion de la Controladora. Actualmente la subsidiaria se encuentra en etapa de puesta en marcha, los eventuales traspasos de fondos estan sujetos a operaciones comerciales que pudieran existir. No aplica. La informacion resumida de la subsidiaria es la siguiente: 14156 15 14141 14156 15840 -1684 4445 4445 154994189 98808478 641305754 605994403 796299943 704802881 145238175 86160770 584116533 609211540 729354708 695372310 60716716 108997829 49354849 97825736 11361867 11172093 79566702 53769496 1020379 3995580 31119530 787114 10318241 -7847670 3975538 -4639204 25797206 Agunsa L&D de C.V. 3581 México MXN Agentes de Nave 0.6913 Consignaciones y Graneles del Suroeste S.A. 60000 España EUR Servicios de Transporte 0.2327 Agencia Marítima Trasatlántica Ltda. 1003000 Portugal EUR Consignaciones 0.3491 Terminales Marítimas S.A. 8478000 España EUR Servicio de gestión Administrativa 0.2968 SCL Terminales Aéreos Santiago S.A. 12063318 Chile USD Terminales Aéreos 0.3283 CPT Empresas Marítimas S.A. 28503000 Chile CLP Equipos 0.3491 Selinger Estibadores C.A. 691397 Venezuela USD Logística Portuaria 0.3403 Transgranel S.A. 268496 Uruguay USD Administración y Operación de Terminales 0.3491 Consorcio Tayukay C.A. 1310874 Venezuela USD Administración y Operación Terminales 0.2793 Florida Terminal Internaciona, INC. 1134807 USA USD Administración y Operción de Terminales 0.2095 Transdepot Ltda. 117946 Colombia USD Transporte 0.3491 Inmobiliaria Agemarpe S.A.C. 311366 Perú PEN Inmobiliaria 0.3491 Puerto Varas Shipping Co. Ltd. 6046939 Isla de Man USD Empresa Naviera 0.3491 Antofagasta Terminal Internacional S.A. 3617627 Chile USD Mantención, explotación y desarrollo de frente de atraque, Puerto de Antofagasta 0.35 Terminal Puerto de Arica S.A. 1714866 Chile USD Mantención, explotación y desarrollo de frente de atraque, Puerto de Arica 0.25 MS LETO Shiffahrtsgesellschaft mbH & Co KG 4311445 Alemania USD Empresa Naviera 0.3491 MS DAPHNE Shiffahrtsgesellschaft mbH & Co KG 3946735 Alemania USD Empresa Naviera 0.3491 Maritrans Ltda. 1344101 Colombia USD Agentes de Nave 0.3491 Inmobiliaria Agemarpe S.A.C. 314400 Perú PEN Inmobiliaria 0.3491 Puerto Varas Shipping Co. Ltd. 5956516 Isla de Man USD Empresa Naviera 0.3487 Antofagasta Terminal Internacional S.A. 4480635 Chile USD Mantención, explotación y desarrollo de frente de atraque, Puerto de Antofagasta 0.35 Terminal Puerto de Arica S.A. 1601866 Chile USD Mantención, explotación y desarrollo de frente de atraque, Puerto de Arica 0.25 MS LETO Shiffahrtsgesellschaft mbH & Co KG 4221445 Alemania USD Empresa Naviera 0.3487 MS DAPHNE Shiffahrtsgesellschaft mbH & Co KG 3856735 Alemania USD Empresa Naviera 0.3487 Agunsa L&D de C.V. 3581 Mexico MXN Agentes de Nave 0.6913 Consignaciones y Graneles del Suroeste S.A. 425156 España EUR Servivio de Transporte 0.2327 Agencia Marítima Trasatlántica Ltda. 74520 Portugal EUR Consignaciones 0.3491 Terminales Marítimas S.A. 9529500 España EUR Servicio de gestión Administrativa 0.2968 SCL Terminal Aéreo Santiago S.A. 17782494 Chile USD Terminales Aéreos 0.3283 CPT Empresas Marítimas S.A. 26428500 Chile CLP Equipos 0.3491 Transgranel S.A. 273609 Uruguay USD Administración y Operación de Terminales 0.3491 Florida International Terminal, INC. 1059159 USA USD Administración y Operación de Terminales 0.2095 Transdepot Ltda. 18367 Colombia USD Transporte 0.3491 Consorcio Tayukay C.A. 1995487 Venezuela USD Administración y operación de terminales 0.2793 Selinger Estibadores C.A. 462372 Venezuela USD Logística Portuaria 0.3403 Maritrans Ltda. 1082360 Colombia USD Agentes de Naves 0.3491 -1196002 -13355999 5728025040 5728025040 -1196002 -13355999 5728025040 5728025040 7086240 11418528 5216240 5417991 16848721 16848721 3074630 3074630 -104347 -104347 7438238 7438238 123933 123933 45647 45647 -4546241 -4546241 12302480 12302480 Boletas de Garantía, prenda, hipoteca 14064724 No se espera efecto material en la posición financiera del grupo Sólo en caso de bienes siniestrados supeditados a seguros. La administración y sus asesores legales no creen necesario revelar o registrar una provisión de contingencias de probable ocurrencia por la poca relevancia económica que tienen. 9292425 9292425 12696988 12593494 137948 137948 3542511 3439017 1336793 1202552 1870390 1723304 335328 513161 13874525 13448897 9292425 9292425 4582100 4156472 1455506 1297377 2605515 2160161 521079 698934 901641 579507 901641 579507 118713 94825 735125 436857 47803 47825 3 4 1202552 1723304 513161 3439017 254089 17642 271731 969 4449 5418 62523 166665 179973 409161 219943 -232 219711 -23179 60863 -11053 26631 134241 147086 -177833 103494 16190 1580469 354802 1951461 1266770 705730 180941 2153441 172718 2418 175136 80408 388921 11819 481148 -1256 -8345 -9601 1186362 142835 158359 1487556 Desarrollo de Software Vida útil Finita Servidumbres Vida útil Indefinida Pertenencias Mineras Vida útil Indefinida 4% 4 4 4779782 2513439 2428257 16685 61430 -284885 -100484 -301570 2266343 4478212 4779782 43218 1909 Corresponde a tres inmuebles, ubicados en España, utilizados para ser arrendados como oficinas. 4478212 2009-03-01 2008-01-01 151487872 9832619 161320491 18123515 9618174 27741689 93505431 -15624656 77880775 reconocimiento de dividendo minimo -3742081 ajuste plusvalia negativa 1715575 ajuste vp filiales y coligadas 11859125 Diferencias de cambio -89156 Impuestos diferidos -1671 Conversión a moneda funcional (neto) -40639 Reserva corrección monetaria 119599 Reserva amortización plusvalía negativa (mayor valor inversión) -88399 Ajuste resultados VP filiales y coliagdas 9718440 Conciliaicon Flujo de efectivo -15624656 7065337 7065337 2227088 2227088 Por el Acuerdo de Licitación Pública del Concedente, la Sociedad se obliga a la Provisión de Infraestructura e Instalaciones, para construir en su favor un Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo, tambien obtiene el derecho de su explotación por un periodo de 30 años. La Sociedad para la prestación de los Servicios que ha concesionado, debe proveer de la construcción de un Terminal de Pasajeros e Cruceros de Turismo, sus ingresos que permitiran el financiamiento vendran por el cobro de tarifas de embarque, desembarque y tránsito de pasajeros, más un adicional que proviene de un ingreso por cada crucero que recale en el Puerto de Valparaíso. El acuerdo que se firmo en noviembre del 2002, implicaba plazos de explotación que fluctuban en 5 años iniciales en un terminal habilitado, luego con diversas opciones de ampliación de plazos de explotación por 10 o 30, la Sociedad opto dentro de los plazos establecidos a construir un nuevo Terminal de Pasajeros y explotar por el plazo de 30 años del acuerdo de concesión, construcción que se ha dilatado por la definición del emplazamiento del bien raíz Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo. La Sociedad se ha obligado a proporcionar servicios de Embarque y Desembarque a los Pasajeros de Cruceros de Turimos por un plazo inicial de 5 temporadas de cruceros, acuerdo que ha sido ampliado a un total de 30 temporadas incluyendo las 7 ya acontecidas, adicional a los servicios básicos prestados, se subconcesian otros servicios que permiten brindar una comoda acogida a los pasajeros. La Sociedad se ha obligado a proveer de la Construcción de un Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo, el plazo inicial para esto ha sido aplazado, sin embargo el acuerdo existe, y tambien a proveer de equipamiento para el embarque y desembarque de pasajeros, y su explotación sería por un total de 30 años incluyendo las 7 temporadas de explotación ya pasadas. La Sociedad debió haber proveido a esta fecha de la Construcción de un Terminal de Pasajeros, situación que se encuentra aplazada por definiciones relacionadas al lugar de mejor emplazamiento de este, una vez se defina el lugar la Sociedad dentro del siguiente año debe Construir el Terminal de Pasajeros de Cruceros. La Sociedad ya ha acordado la renovación de los plazos existentes en Contrato Inicial, y para estos dio cumplimiento a los requisitos que el mismo contrato señala. La Empresa puede subconcesionar diferentes servicios en el interior del terminal, es posible ademas arrendar el terminal, tambien puede ser explotado como Centro de Eventos, por todos estos servicios que generan ingresos ordinarios adicionales, la Sociedad se obliga a cancelar comisiones del 5% al Concedente. Se han acordado ampliar los plazos de la entrega del nuevo Terminal de Pasajero de Cruceros de Turismo hasta decidir el área de emplazamiento final. Se han acordado ampliar los plazos de la entrega del nuevo Terminal de Pasajero de Cruceros de Turismo hasta decidir el área de emplazamiento final. Por el Acuerdo de Licitación Pública del Concedente, la Sociedad se obliga a la Provisión de Infraestructura e Instalaciones, para construir en su favor un Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo, tambien obtiene el derecho de su explotación por un periodo de 30 años. La Sociedad para la prestación de los Servicios que ha concesionado, debe proveer de la construcción de un Terminal de Pasajeros e Cruceros de Turismo, sus ingresos que permitiran el financiamiento vendran por el cobro de tarifas de embarque, desembarque y tránsito de pasajeros, más un adicional que proviene de un ingreso por cada crucero que recale en el Puerto de Valparaíso. El acuerdo que se firmo en noviembre del 2002, implicaba plazos de explotación que fluctuban en 5 años iniciales en un terminal habilitado, luego con diversas opciones de ampliación de plazos de explotación por 10 o 30, la Sociedad opto dentro de los plazos establecidos a construir un nuevo Terminal de Pasajeros y explotar por el plazo de 30 años del acuerdo de concesión, construcción que se ha dilatado por la definición del emplazamiento del bien raíz Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo. La Sociedad se ha obligado a proporcionar servicios de Embarque y Desembarque a los Pasajeros de Cruceros de Turimos por un plazo inicial de 5 temporadas de cruceros, acuerdo que ha sido ampliado a un total de 30 temporadas incluyendo las 7 ya acontecidas, adicional a los servicios básicos prestados, se subconcesian otros servicios que permiten brindar una comoda acogida a los pasajeros. La Sociedad se ha obligado a proveer de la Construcción de un Terminal de Pasajeros de Cruceros de Turismo, el plazo inicial para esto ha sido aplazado, sin embargo el acuerdo existe, y tambien a proveer de equipamiento para el embarque y desembarque de pasajeros, y su explotación sería por un total de 30 años incluyendo las 7 temporadas de explotación ya pasadas. La Sociedad debió haber proveido a esta fecha de la Construcción de un Terminal de Pasajeros, situación que se encuentra aplazada por definiciones relacionadas al lugar de mejor emplazamiento de este, una vez se defina el lugar la Sociedad dentro del siguiente año debe Construir el Terminal de Pasajeros de Cruceros. La Sociedad ya ha acordado la renovación de los plazos existentes en Contrato Inicial, y para estos dio cumplimiento a los requisitos que el mismo contrato señala. La Empresa puede subconcesionar diferentes servicios en el interior del terminal, es posible ademas arrendar el terminal, tambien puede ser explotado como Centro de Eventos, por todos estos servicios que generan ingresos ordinarios adicionales, la Sociedad se obliga a cancelar comisiones del 5% al Concedente. Se han acordado ampliar los plazos de la entrega del nuevo Terminal de Pasajero de Cruceros de Turismo hasta decidir el área de emplazamiento final. Se han acordado ampliar los plazos de la entrega del nuevo Terminal de Pasajero de Cruceros de Turismo hasta decidir el área de emplazamiento final. Portuaria Cabo Froward S.A. Vigilancia Ambiental Estudios que miden el impacto de las actividades de carga y descarga de materia prima en los muelles asociados a estudios que miden el efecto de las actividades de carga y descarga de materia prima en los muelles asociados, respecto de : Terminal marítimo y sus operaciones; condiciones oceanográficas, columna de agua y sedimentos entre otros estudios técnicos. Gastos del ejercicio Honorarios por estudios 5844 2009-12-31 Portuaria Cabo Froward S.A. Vigilancia ambiental Estudios que miden el impacto de las actividades de carga y descarga de materia prima en los muelles asociados. Gastos del Ejercicio Honorarios por Estudios 7352 2008-12-31 Portuaria Cabo Froward S.A. Vigilancia Ambiental Estudios que miden el efecto de las actividades de carga y descarga de materia prima en los muelles asociados, respecto de : Terminal marítimo y sus operaciones; condiciones oceanográficas, columna de agua y sedimentos entre otros estudios técnicos. Los desembolsos asociados a este concepto se contabilizan como gastos asociados a la operación y se realizan semestralmente. Honorarios por concepto de estudio 8500 2010-12-31 5057 436927 14329450 16048049 93323960 100344478 16101769 15961387 311985 311985 110958197 118001062 94856428 102039675 16101769 15961387 311985 311985 311985 311985 33578573 37025887 218196 177946 9021412 8765895 59316086 61080963 1680850 1576593 56800773 56737046 59235793 47230237 68318538 87958335 654678 242644 1607058 1583787 Liquidez Hace referencia a la administración del Cash Management, con herramientas que permitan determinar cuanto dinero se debe mantener en efectivo, para tener siempre liquidez suficiente para hacer frente a sus obligaciones. Riesgo de Liquidez: puede surgir cuando el Grupo no pueda cumplir con sus obligaciones financieras, la filial CCNI de mantener un saldo disponible menor a USD 10.000.000, el banco DVB hará exigible la totalidad del préstamo que mantiene con esa entidad. Riesgo de Liquidez: Como herramienta de planificación y con el fin de evitar la falta de liquidez, se construye en forma semanal el Flujo de Caja Proyectado, con una base histórica que permite detectar con anticipación posibles problemas de liquidez. - Crédito Crédito: consiste en que la contrapartida de un contrato incumpla sus obligaciones contractuales, ocasionando una pérdida económica para el Grupo. Crédito: Este surge toda vez que un cliente pasa a ser moroso por no pagar una factura, o cualquier tipo de deudor que mantenga el Grupo. La política y gestión del riesgo financiero del grupo, tiene por objeto establecer los principios y directrices para asegurar que los riesgos relevantes que pudieran afectar a los objetivos y actividades del grupo, sean identificados, analizados, evaluados, gestionados, controlados, y que estos procesos se realice de forma sistemática y con criterios uniformes. El objetivo es mantener baja la morosidad de los deudores; para esto existe la Gestión de Cobranza, con herramientas como informes estadísticos y de situación actual. - PRESTAMO BANCARIO 96723320-K FROWARD UF BANCO SECURITY 0 0 0 1483018 4563456 0 6046474 Semestral 3.42 100000 TAB 360 + 2.1 PRESTAMO BANCARIO 96723320-K FROWARD USD SCOTIABANK 0 0 0 819819 1625000 0 2444819 Semestral 1.69 6500000 LIBOR + 1.7 ARRENDAMIENTO FINANCIERO 96723320-K FROWARD UF SCOTIABANK 0 17490 52470 139920 537609 0 747489 Mensual 1.95 26528 4.95 ARRENDAMIENTO FINANCIERO 96723320-K FROWARD UF BANCO BICE 0 5705 17114 51342 58313 0 132474 Mensual 4.99 15823 4.99 PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO POPULAR ESPAÑOL 0 5428 16453 27986 493004 274644 817515 Mensual 6.13 837000 6.13 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMOS BANCARIOS EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO ESPAÑOL DE CREDITO 0 0 1989922 0 0 0 1989922 Trimestral 3.06 1500000 EURIBOR 360 + 1.00 % SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMOS BANCARIOS EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO SANTANDER 0 0 0 598248 0 0 598248 Semestral 2.08 90000 EURIBOR 360 + 0.6 % SPRIT Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. ARERNDAMIENTOS FINANCIERSO EXT. AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 5568 16889 46429 236287 29273 334446 Mensual 6.85 439577 6.85 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento Arrendamiento Financiero Extranjera IMUPESA USD SCOTIABANK 0 22972 68998 184585 23135 0 299690 Mensual 7.00% 551504 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMOS BANCARIOS EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO SANTANDER 0 0 0 1270998 1270998 Semestral 2.08 90000 EURIBOR 360 + 0.6 % Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financ. Ext. AGUNSA PERÚ USD SCOTIABANK 0 19767 60030 165559 309914 0 555270 Mensual 7.6 829378 7.6 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario Extranjera IMUPESA USD BANCO CONTINENTAL 0 29013 88153 243454 1069390 0 1430010 Mensual 7.92% 2196000 7.92% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario Extranjera IMUDESA USD BANCO SECURITY 0 0 508401 500000 0 0 1008401 Semestral 5.84% 4000000 Libor 180 USD + 1.65 Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BBVA 0 34100 99882 270179 283168 0 687329 Mensual 3.27% 53740 3.27% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF METLIFE CIA. SEGUROS 0 25999 60934 168535 879346 375462 1510276 Mensual 8.58% 92888 8.58% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO SANTANDER 5021157 0 0 0 0 0 4.75 5021157 LIBOR 30 + 4.25 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO BBVA 0 0 0 2142163 0 0 2142163 4.67 5142163 LIBOR 360 + 1.5 PRESTAMO BANCARIO EXTRANJERA KEY BISCAYNE MARINE INC. USD DVB BANK 0 134513 269775 1254388 7033476 8692152 Mensual 6.92 8692152 6.92 PRESTAMO BANCARIO EXT. KEYBISCAYNE MARINA INC. USD DVB BANK 0 0 414722 1151164 7279678 4495299 13340863 Trimestral 4.15 13340863 LIBOR 90 + 3.73 PRESTAMO BANCARIO EXT. KEY BISCAYNE MARINE INC. USD DVB BANK 0 143315 287063 1315177 7839064 0 9584619 Mensual 3.1 9584619 LIBOR 30 + 1.85 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO ESTADO 0 6367 12825 63995 86130 0 169317 Mensual 1.16 169317 1.16 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD LEASING ANDINO 0 2034 4088 18710 19236 0 44068 Mensual 3.71 44068 3.71 ARRENDAMIENTO FINANC. EXT. FAX CARGO USD GE FINANCIAL LEASING 0 1074 2148 9668 32227 0 45117 Mensual 6.00 48340 6.00 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PREST. BANCARIO EXT. IMUSA ARGENTINA USD BANCO ITAU CHILE 0 0 0 58257 6700000 0 6758257 Semestral 5.02 6700000 LIBOR 180 USD + 1.87 % SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMOS BANCARIO EXT. IMUSA USD BANCO SANTANDER INTERNATIONAL 0 0 0 274927 12000000 0 12274927 Anual 4.57 12000000 LIBOR 360 USD + 0.5% SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO SANTANDER 0 20630 41260 191144 1172543 471964 1897541 Mensual 6.9 1897541 6.9 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD RBS 0 2006287 0 0 0 0 2006287 2006287 LIBOR 30 + 4.0 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO CITIBANK 0 5005967 0 0 0 0 5005967 3.9 5005967 LIBOR 30 +3.38 ARRENDAMIENTO FINANCIEROS EXT. AGUNSA EUROPA EUR FINANZIA BANCO DE CREDITO 0 815 2479 5059 38636 0 46989 Mensual 8.25 35345 8.25 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BMW FINANCIAL SERVICES EFC 0 791 2344 10951 0 0 14086 Mensual 5.75 14858 5.75 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. ARRENDAMIENTO FINANCIERO EXT. AGUNSA EUROPA EUR SANTANDER DE LEASING S.A.E.E.F.C. 0 2022 6119 10382 280348 2266655 2565526 Mensual 6.2 2296000 6.2 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANKINTER 0 0 0 198677 0 0 198677 Mensual 3.32 200000 EURIBOR 360 + 2.00% SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamientos Financieros Extranjera AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 12795 38820 93176 0 0 144791 Mensual 7.00% 374857 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamientos Financieros Extranjeras AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 12580 38169 104999 26999 0 182747 Mensual 7.00% 374857 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamientos Financieros Extranjeras AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 18069 54823 93458 0 0 166350 Mensual 7.00% 523445 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BANCO SANTANDER 0 45684 109530 297886 1451092 2136882 4041074 Mensual 4.26 116701 4.26% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO ITAÚ 0 0 797008 757012 3892581 0 5446601 Semestral 3.32% 8038262 2.04%-Libor 180 USD + 0.75% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO ESTADO 0 0 2648 0 5000000 0 5002648 Al Vencimiento 3.55 5000000 IIBOR 90 usd + 1.71% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF SANTANDER SANTIAGO 0 66824 0 0 3952911 0 4019735 Semestral 3.78 110000 3.78 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BBVA 0 0 0 1917 5360000 1340000 6701917 Semestral 5.15 6700000 5.15 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BANCO CHILE 0 79460 192581 523586 1960615 2650883 5407125 Mensual 5.87% 578181 5.67% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF PRINCIPAL 0 133899 155121 424547 2121749 17427947 20263263 Mensual 5.67 578181 5.67% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo.Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. CP BBVA 0 0 598413 548640 1097281 0 2244334 Semestral 7.56 2560000 7.56 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO CHILE 0 131664 0 108528 851398 0 1091590 Semestral 5.69 1267800 5.69% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD SANTANDER SANTIAGO 0 0 2260299 2187500 2187500 0 6635299 Semestral 4.90 20000000 Libor 180 + 1.6% Spread Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD HSBC 0 0 0 1250000 0 0 1250000 Semestral 6.048 5000000 Libor 180 USD + 1.35% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero Extranjera IMUPESA USD SCOTIABANK 0 22932 68877 184262 92455 0 368526 Mensual 7.00% 551504 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario Extranjera IMUPESA USD BANCO CONTINENTAL 0 28465 88489 238859 1162138 0 1517951 Mensual 7.92% 2196000 7.92% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario Extranjera IMUDESA USD BANCO SECURITY 0 0 0 1000000 0 0 1000000 Semestral 8.84% 4000000 Libor 180 USD + 1.65% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BBVA 0 31808 92963 251459 361253 0 737483 Mensual 3.27% 53740 3.27% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO SANTANDER 0 5003130 0 0 0 0 5003130 4.5 500.13 LIBOR 30 + 4.25 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO BBVA 0 0 0 5084368 0 0 5084368 4.67 5084368 LIBOR 360 + 1.5 PRESTAMO BANCARIO EXT. IMUSA ARGENTINA USD BANCO ITAU CHILE 0 0 0 58257 6700000 0 6758257 Semestral 5.02 6700000 LIBOR 180 USD + 1.87 SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros.La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento PRESTAMO BANCARIO EXT. IMUSA USD BANCO SANTANDER INTERNATIONAL 0 0 0 141946 12000000 0 12141946 Anual 4.75 12000000 LIBOR 360 USD + 0.5 SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO POPULAR ESPAÑOL 0 0 0 0 4329902 0 4329902 Trimestral 6.34 3613098 EURIBOR 360+ 0.86% SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. ARRENDAMIENTO FINANC. EXT. AGUNSA EUROPA EUR BMW FINANCIAL SERVICES EFC S.A. 0 829 2510 14123 0 0 17462 Mensual 5.75 14858 5.75 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabaj Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO ESPAÑOL DE CREDITO 0 0 0 0 2109327 0 2109327 Trimestral 3.06 1500000 EURIBOR 360 + 1% SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo.Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero Ext. AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 5476 16611 45666 232405 50807 350965 Mensual 6.85 439579 6.85 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamientos Financieros Extranjera AGUNSA PERU USD SCOTIABANK 0 19408 58940 162554 372948 0 613850 Mensual 7.6% 829378 7.6% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF METLIFE CIA. SEGUROS 0 23902 56029 154970 1237240 0 1472141 Mensual 8.58% 92888 8.58% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. ARRENDAMIENTO FINANCIERO 96723320-K FROWARD UF BANCO SCOTIABANK 0 7576 22727 60607 568312 0 659222 Mensual 4.95 26528 4.95 ARRENDAMIENTO FINANCIERO 96723320-K FROWARD UF BANCO SANTANDER 0 2946 8841 23574 49843 0 85204 Mensual 4.76 4247 4.76 ARRENDAMIENTO FINANCIERO 96723320-K FROWARD UF - 0 6313 25251 50502 67915 0 149981 Mensual 4.99 11574 4.99 PRESTAMO BANCARIO 96723320-K FROWARD USD SCOTIABANK 0 0 453179 406250 2031250 0 2890679 Semestral 1.69 6500000 TAB 360 + 1.7 PRESTAMO BANCARIO 96723320-K FROWARD UF BANCO SECURITY 0 0 0 512330 0 0 512330 Semestral 3.42 202955 TAB 360 + 1.4 PRESTAMO BANCARIO 96723320-K FROWARD UF BANCO SECURITY 0 751638 0 660346 4930636 0 6342620 Semestral 3.19 100000 TAB 360+ 1.4 PRESTAMO BANCARIO EXTRANJERO KEY BISCAYNE MARINE INC. USD DVB BANK 0 310277 251428 1169373 8692152 0 10423230 Mensual 6.92 10423230 6.92 PRESTAMO BANCARIO EXTRANJERO KEY BISCAYNE MARINE INC. USD DVB BANK 0 431894 1072444 6779748 6514210 14798296 Trimestral 4.15 14798296 LIBOR 90+ 3.73 PRESTAMO BANCARIO EXTRANJERO KEY BISCAYNE MARINE INC. USD DVB BANK 0 341999 276440 1265952 9584619 0 11469010 Mensual 3.1 11469010 LIBOR 30 + 1.85 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO ESTADO 0 7219 12392 64218 103865 0 187694 Mensual 5.16 187694 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD LEASING ANDINO 0 2036 3787 19290 23947 0 49060 Mensual 3.71 49060 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO SANTANDER 0 18166 37911 176918 1083624 519302 1835921 Mensual 6.9 1835921 6.9 PRSTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD RBS 0 5028753 0 0 0 0 5028753 5.89 5028753 LIBOR 30 + 4.0 PRESTAMO BANCARIO 90596000-8 CCNI USD BANCO CITIBANK 0 0 5153790 0 0 0 5153790 3.21 5153790 LIBOR 30 +3.38 ARRENDAMIENTO FINANCIERO EXTRANJERA AGUNSA EUROPA EUR SANTANDER DE LEASING S.A.E.F.C. 0 2120 6416 17529 297805 2407793 2731663 Mensual 6.20 2296000 6.20 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo.Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXTRANJERA agunsa europa EUR BANKINTER 0 212564 0 0 0 0 212564 Mensual 3.32 200000 EURIBOR 360+ 2% SPREAD Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. PRESTAMO BANCARIO EXT. AGUNSA EUROPA EUR BANCO POPULAR ESPAÑOL S.A. 0 5680 17212 47206 523702 291745 885545 Mensual 6.13 837000 6.125 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo.Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamientos Financieros Extranjeras AGUNSA PERÚ USD SCOTIABANK 0 17766 53904 148282 1 0 219953 Mensual 7.00% 523445 7.00% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF PRINCIPAL 0 122499 143455 392620 3468114 15020079 19146767 Mensual 5.67 578181 5.67% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BANCO SANTANDER 0 42241 101642 276432 2345542 1125597 3891454 Mensual 4.26 116701 4.26% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF BANCO CHILE 0 73636 178744 485959 3129031 1382221 5249591 Mensual 4.90% 182099 4.90% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO CHILE 0 0 105521 119491 851404 0 1076416 Semestral 5.69 1267800 5.59% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Arrendamiento Financiero 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO ITAÚ 0 0 0 1515469 3892581 0 5408050 Semestral 3.32 8038262 2.04%-Libor 180 USD + 0.75% Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BANCO ESTADO 0 0 2648 0 5000000 0 5002648 Al Vencimiento 3.55 5000000 Libor 90 YSD + 1.71% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. UF SANTANDER SANTIAGO 0 0 0 27641 3707727 0 3735368 Semestral 3.78 110000 3.78 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD BBVA 0 0 89138 0 4690000 2010000 6789138 Semestral 5.15 6700000 5.15 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. CP BBVA 0 0 0 1013180 1005578 0 2018758 Semestral 7.56 2560000 7.56 Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD SANTANDER SANTIAGO 0 0 10989 4375000 2187500 0 6573489 Semestral 4.90 20000000 Libor 180 + 1.6% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento. Préstamo Bancario 96566940-K AGENCIAS UNIVERSALES S.A. USD HSBC 0 0 650823 625000 625000 0 1900823 Semestral 6.048 5000000 Libor 180 USD + 1.35% Spread Mensualmente se debe realizar un presupuesto de flujo de fondos que muestre las entradas y salidas esperadas en el plazo de un año, de tal manera de determina las necesidades u holguras de fondos. Cuando un déficit de caja es detectado, se debe estimar la duración de éste, para luego tomar las acciones que permitan corregir el descalce: reprogramación de compromisos, uso de líneas de sobregiro, solicitar a filiales pagos de de dividendos o préstamos vía cuenta corriente o iniciar acciones para la obtención de créditos de capital de trabajo. Para asegurar la liquidez de la compañía, toda inversión, en tanto sea posible, debe tener asociada un financiamiento, es así como la compra de activos fijos mubles o inmuebles deben ser adquiridos vía leasing, a un plazo tal que los flujos generados por el nuevo activo puedan dar pago al crédito, de modo que no sea necesario desviar fondos propios en el financiamiento de ellos. Cuando se trate de bienes que no sean financiables directamente por terceros, deberán ser adquiridos con recursos propios y no tomar créditos especiales con dicho fin. Posteriormente, los descalces que pudiesen generar esta inversión, se incorporan al análisis normal de caja de la compañía. En esta misma categoría se consideran los pagos de dividendos, inversiones en sociedades y desarrollo de sistemas, entre otros. La administración de los flujos de caja de corto plazo tiene como objetivo asegurar que la disponibilidad de fondos se realice en el momento en que estos son requeridos, para ello semanalmente se debe hacer una programación diaria de flujo de fondos con horizonte de un mes. Los excedentes en caja al cierre de cada día pueden ser invertidos en instrumentos financieros de alta liquidez y mínimo riesgo, como Fondos Mutuos, Pactos y Depósitos a Plazo. Finalmente, la empresa debe contar con líneas de sobre giro vigentes en todo momento.