1. Del funcionamiento y composición del directorio

• a) El directorio cuenta con un procedimiento o mecanismo para la inducción de cada nuevo integrante, que tiene por objeto facilitar a éste el proceso de conocimiento y comprensión de:

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    i. Los negocios, materias y riesgos, incluidos los de sostenibilidad, que son considerados más relevantes, así como de las razones por las que en opinión del directorio aquéllos tienen esta condición.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La sociedad cuenta con un procedimiento para la inducción de los nuevos integrantes del directorio, que tiene por objeto entregar al director que se incorpora a la sociedad, información respecto de los negocios, materias y riesgos, incluidos los de sostenibilidad, considerados más relevantes para BICECORP S.A. (en adelante “BICECORP”). El procedimiento de inducción incluye una explicación respecto de las razones que se han tenido en cuenta para considerar como relevantes los riesgos que afectan a la sociedad, entregando información al nuevo director acerca de la matriz de riesgo, de su proceso de elaboración y actualización. El procedimiento de inducción para nuevos directores, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Los grupos de interés relevantes que ha identificado la entidad así como de las razones por las que en opinión del directorio aquéllos tienen esta condición y de los principales mecanismos que se emplean para conocer las expectativas y mantener una relación estable y duradera con aquéllos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En el procedimiento de inducción de nuevos directores, se incluye información relativa a los principales grupos de interés de BICECORP y sus filiales operativas más importantes (Banco BICE y BICE Vida Compañía de Seguros S.A.), tales como inversionistas, colaboradores, clientes, proveedores y autoridades. El proceso de inducción considera una explicación respecto de las razones que se han tenido en cuenta para calificar a dichas entidades como grupos de interés relevantes para la sociedad y respecto de los mecanismos que se emplean para conocer las expectativas de los mismos y para mantener una relación estable y duradera con ellos. Los mecanismos que se emplean para conocer las expectativas y mantener una relación estable y duradera con los grupos de interés, se encuentran incluidos en la Política de Sustentabilidad. La Política de Sustentabilidad está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iii. La misión, visión, objetivos estratégicos, principios y valores que debieran guiar el actuar de la sociedad, sus directores y personal, y las políticas de inclusión, diversidad, sostenibilidad y gestión de riesgos, aprobadas por el directorio.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento para la Inducción de Nuevos Directores de BICECORP, incluye información acerca de la misión, visión, objetivos estratégicos, principios y valores que debieran guiar el actuar de la sociedad, sus directores y colaboradores, la política de diversidad e inclusión y la política de sustentabilidad. Asimismo, el procedimiento considera la entrega a los nuevos directores de la documentación que contiene la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, la matriz de riesgo de la sociedad, los reportes trimestrales asociados a la gestión de riesgos consolidados del último año, en los que se analizan los riesgos de crédito, de mercado, de liquidez y solvencia, entre otros. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iv. El marco jurídico vigente más relevante aplicable a la entidad, al directorio y sus ejecutivos principales.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento para la Inducción de Nuevos Directores de BICECORP, contempla la entrega a los mismos de los antecedentes relativos al marco jurídico más relevante aplicable a la sociedad, al directorio y sus ejecutivos principales.
    
    v. Los deberes de cuidado, reserva, lealtad, diligencia e información que conforme a la legislación vigente recaen en cada integrante del directorio, mediante ejemplos de fallos, sanciones o pronunciamientos más relevantes que han ocurrido en el último año a nivel local con esos deberes.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento para la Inducción de Nuevos Directores” de BICECORP, contempla la entrega a los mismos de los antecedentes respecto del marco jurídico que se les aplica en materia de los deberes de cuidado, reserva, lealtad, diligencia e información, incluyendo ejemplos de fallos, sanciones o pronunciamientos más relevantes que han ocurrido en el último año a nivel local, en estas materias.
    
    vi. Los principales acuerdos adoptados en los últimos 2 años anteriores al inicio de su mandato y de las razones que se tuvieron en consideración para adoptar tales acuerdos o para descartar otras opciones evaluadas.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Como parte del procedimiento de inducción, se le entrega a cada nuevo director copia de las actas de las juntas ordinarias y extraordinarias de accionistas y de las sesiones del directorio y del Comité de Auditoría de BICECORP, celebradas en los últimos dos años.
    
    vii. Las partidas más relevantes de los estados financieros trimestrales y anuales del último año junto con sus respectivas notas explicativas, además de los criterios contables aplicados en la confección de dichos estados financieros.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Como parte del procedimiento de inducción, se le entrega a cada nuevo director los estados financieros trimestrales y anuales completos correspondientes al último ejercicio, reportados a la Comisión para el Mercado Financiero, con sus respectivas notas explicativas; además de los criterios contables aplicados, análisis razonados y hechos relevantes de dichos períodos.
    
    viii. Lo que en opinión del directorio es un conflicto de interés y cómo en opinión de éste, o conforme al Código o Manual establecido al efecto, y sin perjuicio de aquellos conflictos de interés expresamente abordados por ley, debieran tratarse las situaciones en las que se pudiere presentar uno de ellos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El procedimiento de inducción de nuevos directores de BICECORP considera la entrega a los mismos de un ejemplar, tanto del Código de Conducta para Directores BICECORP, como del Código de Conducta de BICECORP y Filiales, los cuales contienen, entre otras materias, un capítulo relativo a conflictos de interés. El Código de Conducta para Directores de BICECORP y el Código de Conducta de BICECORP y Filiales se encuentran a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo Adicionalmente, el Código de Conducta de BICECORP y Filiales se encuentra a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo El canal de denuncias de BICECORP se encuentra a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la página web de la sociedad: http://www.bicecorp.com/
    

  b) El directorio cuenta con un procedimiento o mecanismo de capacitación permanente del directorio para la actualización de conocimientos, que:

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    i. Define al menos anualmente las materias respecto de las cuales se harán capacitaciones a sus integrantes y el calendario de capacitaciones para el año correspondiente.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Existe un Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio, que define anualmente las materias respecto de las cuales se harán capacitaciones a sus integrantes, así como la oportunidad de las mismas. Este procedimiento es conducido por el Comité de Auditoría de la sociedad, con el apoyo y colaboración del asesor legal de la sociedad y de las respectivas unidades que correspondan. En todo caso, el directorio de la sociedad puede en cualquier momento, solicitar a través de la administración, capacitaciones especiales, internas o externas, a sus integrantes. El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Como parte de esas materias contempla las mejores prácticas de gobierno corporativo que han ido adoptando otras entidades tanto a nivel local como internacional.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla una actualización anual que incluye las mejores prácticas de gobierno corporativo que han ido adoptando otras entidades tanto a nivel local como internacional.
    
    iii. Como parte de esas materias contempla los principales avances que se han dado en el último año a nivel local e internacional en lo referido a inclusión, diversidad y reportes de sostenibilidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla una actualización anual que abarca los últimos avances que se han dado a nivel local e internacional en lo referido a inclusión, diversidad y reportes de sostenibilidad.
    
    iv. Como parte de esas materias contempla las principales herramientas de gestión de riesgos, incluidos los de sostenibilidad, que se han ido implementando en el último año a nivel local e internacional.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla una actualización anual de las principales herramientas de gestión de los riesgos, incluidos los de sostenibilidad, que se han implementado en el último tiempo a nivel local e internacional.
    
    v. Como parte de esas materias contempla los fallos, sanciones o pronunciamientos más relevantes que han ocurrido en el último año a nivel local e internacional relacionados con los deberes de cuidado, reserva, lealtad, diligencia e información.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla una actualización anual sobre los fallos, sanciones o pronunciamientos más relevantes que han ocurrido en el último año a nivel local e internacional relacionados con los deberes de cuidado, reserva, lealtad, diligencia e información.
    
    vi. Como parte de esas materias contempla una revisión de ejemplos de situaciones que configuran un conflicto de interés en el directorio y de formas en que esos conflictos de interés pueden evitarse o ser resueltos en el mejor interés social.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla una revisión y actualización anual de ejemplos de situaciones que configuran un conflicto de interés en el directorio y de las formas en que esos conflictos de interés pueden evitarse o ser resueltos en el mejor interés social.
    
    vii. Difunde anualmente las materias sobre las que en el último año se han realizado actividades de capacitación al directorio.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Capacitación Permanente del Directorio contempla la difusión de las materias sobre las que se han realizado actividades de capacitación al directorio durante el año. La difusión de estas materias se realiza a través de la incorporación en la memoria anual de la sociedad, de información relativa a las materias respecto de las cuales se efectuaron capacitaciones al directorio en el ejercicio respectivo. La memoria anual de la sociedad se encuentra a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la página web de la sociedad: http://www.bicecorp.com/
    

  c) El directorio cuenta con una política para la contratación de expertos(as) que lo asesoren en materias contables, tributarias, financieras, legales o de otro tipo:

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    i. Que contemple la posibilidad de veto por parte de uno o más directores para la contratación de un(a) asesor(a) en particular.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio cuenta con una Política de Contratación de Expertos que lo asesoran en materias contables, tributarias, financieras y legales. Esta política de contratación de expertos establece, entre otras materias, que el directorio tiene plena facultad para recurrir a la contratación de especialistas en materias contables, tributarias, financieras, legales o de otro tipo, cada vez que lo considere pertinente, sin estar afecto a restricciones presupuestarias especiales. Dicha política contempla expresamente que cualquier director de BICECORP podrá vetar la contratación de cualquier asesor externo, en cuyo caso la decisión de contratar la asesoría debe adoptarse por la mayoría de los directores asistentes a la sesión respectiva. La Política de Contratación de Expertos, se encuentra incluida en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Que a requerimiento de al menos uno de sus integrantes sea contratada la asesoría para la materia requerida por aquél.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La Política de Contratación de Expertos de BICECORP, establece que cualquier integrante del directorio tiene la facultad de requerir la contratación de especialistas en materias contables, tributarias, financieras, legales o de otro tipo, cada vez que lo estime pertinente.
    
    iii. Que, contemple la difusión, al menos una vez al año, de las asesorías solicitadas y no contratadas, especificando las razones por las que el directorio adoptó esa decisión en particular, lo cual además queda debidamente reflejado en el acta de la sesión correspondiente.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La Política de Contratación de Expertos de BICECORP considera expresamente que a lo menos una vez al año, se efectúe la difusión de las asesorías solicitadas y no contratadas, mediante su inclusión en la memoria anual de la sociedad, especificando las razones por las que el directorio adoptó esa decisión en particular, de lo cual deberá quedar constancia en el acta de la sesión correspondiente. La memoria anual de la sociedad se encuentra a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la página web de la sociedad: http://www.bicecorp.com
    

  d) El directorio se reúne al menos trimestralmente con la empresa de auditoría externa a cargo de la auditoría de los estados financieros para analizar:

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    i. El programa o plan de auditoría.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Cada vez que el Comité de Auditoría de la sociedad se reúne con la empresa de auditoría externa de BICECORP, se analiza el programa o plan de auditoría y su avance, así como los informes, el contenido de los mismos, procedimientos y alcance de las revisiones efectuadas por dichos auditores. El Comité de Auditoría, integrado por dos directores en ejercicio, da cuenta a través de ellos al directorio de las materias analizadas en forma detallada, de manera que este último pueda tomar conocimiento respecto del análisis efectuado y adoptar los acuerdos que estime pertinentes sobre la materia. Lo anterior sin perjuicio de la reunión anual que el directorio de la sociedad tiene con la empresa de auditoría externa, en la que se toma conocimiento de su opinión sobre los estados financieros anuales de BICECORP y otras materias afines al proceso de auditoría externa, existiendo siempre la posibilidad que el directorio se reúna además en otras ocasiones con dicha empresa de auditoría externa con el fin de analizar el avance al plan de auditoría y otros temas afines.
    
    ii. Eventuales diferencias detectadas en la auditoría respecto de prácticas contables, sistemas administrativos y auditoría interna.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dentro de las materias que analiza el Comité de Auditoría de la sociedad, en conjunto con los auditores externos de BICECORP, se incluyen las relacionadas a eventuales diferencias detectadas en la auditoría respecto de prácticas contables, sistemas administrativos y auditoría interna. El Comité de Auditoría, integrado por dos directores en ejercicio, da cuenta a través de ellos al directorio de las materias analizadas en forma detallada, de manera que este último pueda tomar conocimiento de las eventuales diferencias que pudieren detectarse en la auditoría respecto de prácticas contables, sistemas administrativos y auditoría.
    
    iii. Eventuales deficiencias graves que se hubieran detectado y aquellas situaciones irregulares que por su naturaleza deban ser comunicadas a los organismos fiscalizadores competentes.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dentro de las materias que analiza el Comité de Auditoría de la sociedad, en conjunto con los auditores externos, se incluyen también las eventuales deficiencias graves que se hubieran detectado y aquellas situaciones irregulares que por su naturaleza deban ser comunicadas a los organismos fiscalizadores competentes. El Comité de Auditoría, integrado por dos directores en ejercicio, da cuenta a través de ellos al directorio de las materias analizadas en forma detallada, de manera que este último pueda tomar conocimiento de eventuales deficiencias graves que se hubieren detectado, como asimismo de situaciones irregulares que por su naturaleza deban ser comunicadas a los organismos fiscalizadores competentes.
    
    iv. Los resultados del programa anual de auditoría.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dentro de las materias que analiza el Comité de Auditoría de la sociedad, en conjunto con los auditores externos, se incluyen los resultados del programa anual de auditoría. Lo anterior sin perjuicio de la reunión anual que el directorio de la sociedad tiene con la empresa de auditoría externa, en la que se toma conocimiento de su opinión sobre los estados financieros anuales de BICECORP y otras materias afines al proceso de auditoría externa.
    
    v. Los posibles conflictos de interés que puedan existir en la relación con la empresa de auditoría o su personal, tanto por la prestación de otros servicios a la sociedad o a las empresas de su grupo empresarial, como por otras situaciones.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dentro de las materias que analiza el Comité de Auditoría de la sociedad, en conjunto con los auditores externos, se incluyen los posibles conflictos de interés que puedan existir en la relación con la empresa de auditoría externa o su personal, tanto por la prestación de otros servicios a la sociedad o a las empresas de su grupo empresarial, como por otras situaciones.
    

  e) El directorio se reúne al menos trimestralmente con la unidad de gestión de riesgos de la entidad o responsable de función equivalente, para analizar:

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    i. El adecuado funcionamiento del proceso de gestión de riesgos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    De acuerdo a la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, el directorio se reúne trimestralmente con el gerente de gobierno corporativo y finanzas de la sociedad para analizar el adecuado funcionamiento del proceso de gestión de riesgos que afecta a la sociedad y sus principales filiales operativas, de forma que el directorio pueda adoptar los acuerdos que estime pertinentes sobre la materia. En términos generales, y entre otras materias se analizan los principales indicadores de riesgo de la sociedad y de dichas filiales, así como las novedades que pudiere haber en sus matrices de riesgo. A dichas reuniones podrán ser invitados los distintos encargados de las unidades de gestión de riesgos de las sociedades filiales operativas. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL:http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. La matriz de riesgo empleada por la unidad así como las principales fuentes de riesgos y metodologías para la detección de nuevos riesgos y la probabilidad e impacto de ocurrencia de aquellos más relevantes.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    De acuerdo a la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, el directorio se reúne trimestralmente con el gerente de gobierno corporativo y finanzas de la sociedad para analizar la matriz de riesgos empleada en la gestión de riesgos de la sociedad así como las principales fuentes de riesgos y metodologías para la detección de nuevos riesgos y la probabilidad e impacto de ocurrencia de aquellos más relevantes. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iii. Las recomendaciones y mejoras que en opinión de la unidad sería pertinente realizar para gestionar de mejor manera los riesgos de la entidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    De acuerdo a la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, el directorio se reúne trimestralmente con el gerente de gobierno corporativo y finanzas de la sociedad para analizar el funcionamiento del proceso de gestión de riesgos a nivel corporativo, reunión en la que se comentan las eventuales recomendaciones y mejoras que puedan surgir desde el directorio, la administración o las unidades de riesgo de la sociedad y de sus principales filiales operativas. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iv. Los planes de contingencia diseñados para reaccionar frente a la materialización de eventos críticos, incluida la continuidad del directorio en situaciones de crisis.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    De acuerdo a la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, el directorio se reúne trimestralmente con el gerente de gobierno corporativo y finanzas de la sociedad para analizar las novedades que pudieren haber ocurrido en los planes de contingencia diseñados en las principales filiales operativas para reaccionar frente a la materialización de eventos críticos, así como en el Plan de Contingencia para la Continuidad del Directorio de BICECORP en Situaciones de Crisis. El Plan de Contingencia para la Continuidad del Directorio en Situaciones de Crisis de BICECORP, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la misma URL señalada anteriormente. http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    

  f) El directorio se reúne al menos trimestralmente con la unidad de auditoría interna, oficial de cumplimiento o responsable de función equivalente, para analizar:

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    i. El programa o plan de auditoría anual.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Explicación: El Comité de Auditoría de la sociedad se reúne trimestralmente con la unidad de auditoría interna, para: a) Tomar conocimiento y analizar los resultados de las auditorías y revisiones internas. b) Coordinar las tareas de la función de auditoría interna con las revisiones de los auditores externos. c) Conocer, analizar y verificar el cumplimiento del programa anual que desarrollará la unidad de auditoría interna. Para estos efectos, la unidad de Auditoría Interna presenta el plan de auditoría anual en la primera sesión del Comité de Auditoría que se celebra en enero de cada año, y que corresponde a la última reunión trimestral del año anterior. Sin perjuicio de lo anterior el Comité de Auditoría de la sociedad toma conocimiento y analiza los informes de los comités de auditoría de las sociedades filiales respecto de las actividades anuales y semestrales de dichos comités. Asimismo, el Comité de Auditoría integrado por dos directores en ejercicio, da cuenta a través de ellos al directorio de las materias tratadas en forma detallada, de manera que este último pueda tomar conocimiento respecto del análisis efectuado y adoptar los acuerdos que estime pertinentes sobre la materia.
    
    ii. Eventuales deficiencias graves que se hubieran detectado y aquellas situaciones irregulares que por su naturaleza deban ser comunicadas a los organismos fiscalizadores competentes o el Ministerio Público.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En las reuniones trimestrales que el Comité de Auditoría de la sociedad, sostiene con la unidad de auditoría interna, se analizan las eventuales deficiencias graves que se pudieren haber detectado y aquellas eventuales situaciones irregulares que por su naturaleza, debieran ser comunicadas a los organismos fiscalizadores competentes y/o al Ministerio Público, según corresponda. El Comité de Auditoría integrado por dos directores en ejercicio da cuenta a través de ellos al directorio de las eventuales deficiencias que se pudieren haber detectado y de aquellas situaciones irregulares que deban ser comunicadas a los organismos fiscalizadores y/o al Ministerio Público.
    
    iii. Las recomendaciones y mejoras que en opinión de la unidad sería pertinente realizar para minimizar la ocurrencia de irregularidades o fraudes.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En las reuniones trimestrales que el Comité de Auditoría de la sociedad sostiene con la unidad de auditoría interna, se analizan las recomendaciones y mejoras que en opinión de dicha unidad, sería pertinente realizar para minimizar la ocurrencia de irregularidades o fraudes. El Comité de Auditoría integrado por dos directores en ejercicio da cuenta a través de ellos al directorio de las recomendaciones y mejoras que en opinión de la unidad de auditoría interna sería pertinente realizar para minimizar la ocurrencia de irregularidades o fraudes.
    
    iv. La efectividad de los modelos de prevención de delitos implementados por la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio de la sociedad se reúne semestralmente con el encargado de prevención de delitos para BICECORP y filiales a fin de analizar la efectividad de los modelos de prevención de delitos implementados por la Sociedad y filiales.
    

  g) El directorio se reúne al menos trimestralmente con la unidad de Responsabilidad Social, Desarrollo Sostenible o responsable de función equivalente, para analizar:

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    i. La efectividad de las políticas aprobadas por el directorio para difundir al interior de la organización, sus accionistas y al público en general los beneficios de la diversidad e inclusión para la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha la sociedad no cuenta con una unidad de Responsabilidad Social, Desarrollo Sostenible o responsable de una función equivalente que se preocupe de analizar la efectividad de las políticas aprobadas por el directorio para difundir al interior de la organización, sus accionistas y al público en general los beneficios de la diversidad e inclusión para la sociedad. Sin perjuicio de lo anterior, la sociedad cuenta con una Política de Diversidad e Inclusión, que establece como objetivo principal el compromiso con el fomento de la igualdad, la diversidad y la inclusión, prohibiéndose la discriminación por razones de sexo, edad, condición social, religión, orientación sexual, raza, color, estado civil, sindicación, opinión política, discapacidad, nacionalidad, grupo étnico o cualquier otra condición protegida por la ley. Adicionalmente, BICECORP ha aprobado una Política de Sustentabilidad que establece dentro de sus principios la promoción de los derechos de las personas, en particular de las minorías y los grupos más vulnerables, rechazando cualquier forma de discriminación. La Política de Diversidad e Inclusión y la Política de Sustentabilidad están a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Las barreras organizacionales, sociales o culturales detectadas que pudieren estar inhibiendo la natural diversidad que se habría dado de no existir esas barreras.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Como se señaló en el número i), a la fecha la sociedad no cuenta con una unidad de Responsabilidad Social, Desarrollo Sostenible o responsable de una función equivalente que se preocupe de analizar las materias señaladas. Sin perjuicio de lo anterior, como se señaló en el número i) la Política de Diversidad e Inclusión establece como objetivo principal el compromiso con el fomento de la igualdad, la diversidad y la inclusión.
    
    iii. La utilidad y aceptación que han tenido los reportes de sostenibilidad difundidos a los grupos de interés relevantes de la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Como se señaló en el número i), a la fecha la sociedad no cuenta con una unidad de Responsabilidad Social, Desarrollo Sostenible o responsable de una función equivalente que se preocupe de analizar la materia señalada. Sin perjuicio de lo anterior, como parte del proceso de elaboración de los reportes de sustentabilidad, se efectúan encuestas a algunos de los grupos de interés relevantes de la sociedad, las que incorporan preguntas relacionadas al reporte de sustentabilidad anterior. Los reportes de sustentabilidad que ha publicado la sociedad se encuentran disponibles en la página web de la sociedad http://www.bicecorp.com.
    

  h) El directorio contempla durante cada año la realización de visitas en terreno a las distintas dependencias e instalaciones de la sociedad, para conocer:

  • 
    i. El estado y funcionamiento de esas dependencias e instalaciones.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La sociedad, como entidad holding no operativa, no tiene dependencias o instalaciones distintas de sus oficinas principales, en las que funciona su administración, las que son visitadas frecuentemente por los directores, con ocasión de las sesiones de directorio.
    
    ii. Las principales funciones y preocupaciones de quienes se desempeñan en las mismas.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dado el número de personas que se desempeñan en la sociedad, el directorio tiene un contacto permanente con ellas, lo que le permite conocer sus principales funciones y preocupaciones.
    
    iii. Las recomendaciones y mejoras que en opinión de los responsables de esas dependencias e instalaciones sería pertinente realizar para mejorar el funcionamiento de las mismas.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dado lo comentado en el número ii) anterior, el directorio tiene un contacto permanente con las personas que se desempeñan en la sociedad, lo que le permite conocer las eventuales mejoras que a juicio de ellas sería pertinente realizar en las dependencias e instalaciones de la misma.
    

  i) De las reuniones sostenidas para cada punto referido en las letras d) a la f) anteriores, al menos una por cada punto se realiza sin la presencia del gerente general de la sociedad.

  • No
    Explicación:
    A la fecha, no se han realizado reuniones de directorio en relación a lo referido en las letras d) a la f) anteriores sin la presencia del gerente general de la sociedad. En todo caso, si el directorio lo estimare necesario, puede reunirse las veces que estime conveniente sin la presencia de su gerente general.
    

  j) El directorio cuenta con un procedimiento formal de mejoramiento continuo en operación:

  • 
    i. Para detectar e implementar eventuales mejoras en su organización y funcionamiento.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Explicación: El directorio cuenta con un Procedimiento de Mejoramiento Continuo para detectar e implementar eventuales mejoras en su organización y funcionamiento, sin perjuicio del estricto cumplimiento que efectúa respecto de toda la normativa legal, reglamentaria y estatutaria que lo rige. El Procedimiento de Mejoramiento Continuo del Directorio, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Para detectar aquellas áreas en que sus integrantes pueden fortalecerse y continuar perfeccionándose.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Mejoramiento Continuo del Directorio incluye la detección de aquellas áreas en que sus integrantes pueden fortalecerse y continuar perfeccionándose.
    
    iii. Para detectar y reducir barreras organizacionales, sociales o culturales que pudieren estar inhibiendo la natural diversidad de capacidades, visiones, características y condiciones que se habría dado en el directorio de no existir esas barreras.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Mejoramiento Continuo del Directorio no ha incluido dicho análisis en particular. Sin perjuicio de lo anterior, la sociedad cuenta con una Política de Diversidad e Inclusión que establece como objetivo principal el compromiso con el fomento de la igualdad, la diversidad y la inclusión, prohibiéndose la discriminación por razones de sexo, edad, condición social, religión, orientación sexual, raza, color, estado civil, sindicación, opinión política, discapacidad, nacionalidad, grupo étnico o cualquier otra condición protegida por la ley. Asimismo, BICECORP ha aprobado una Política de Sustentabilidad que establece dentro de sus principios la promoción de los derechos de las personas, en particular de las minorías y los grupos más vulnerables, rechazando cualquier forma de discriminación. La Política de Sustentabilidad y la Política de Diversidad e inclusión, se encuentran a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iv. Que, sin perjuicio de las obligaciones legales, contemple expresamente la determinación del número mínimo de reuniones ordinarias, el tiempo promedio mínimo de dedicación presencial y remota a las mismas, y la antelación con la que se debiera remitir la citación y los antecedentes necesarios para la adecuada realización de aquéllas, reconociendo las características particulares de la entidad así como también la diversidad de experiencias, condiciones y conocimientos existentes en el directorio, según la complejidad de las materias a tratar.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En esta materia el directorio se rige enteramente por las disposiciones de la Ley de Sociedades Anónimas y su Reglamento. En este sentido, se celebran sesiones ordinarias de directorio doce veces al año, más las sesiones extraordinarias que el directorio estime pertinentes. Por otra parte, el directorio no ha considerado establecer formalmente mínimos de tiempo de dedicación presencial y remota a las sesiones que celebra, tomando en cuenta la diferente experiencia y formación de cada uno de sus integrantes. Asimismo, ha estimado que es responsabilidad de cada director cumplir sus funciones con el grado de diligencia y cuidado que la ley les impone. En todo caso, los estatutos sociales de BICECORP contemplan un número mínimo de sesiones ordinarias de directorio a realizarse (a lo menos una al mes).
    
    v. Que contemple expresamente el cambio, en el caso que fuere pertinente, de la forma de organización y funcionamiento del directorio ante situaciones de contingencia o crisis.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio ha adoptado un Plan de Contingencia para la Continuidad del Directorio en Situaciones de Crisis que contempla una forma especial de organización y funcionamiento en situaciones de contingencia o crisis. El Plan de Contingencia para la Continuidad del Directorio en Situaciones de Crisis de BICECORP, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    vi. Que considere la asesoría de un experto ajeno a la sociedad para la detección e implementación de esas eventuales mejoras o áreas de fortalecimiento.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha estimado necesario contar con un procedimiento de mejoramiento continuo que considere la asesoría de un experto ajeno a la sociedad para la detección e implementación de eventuales mejoras o áreas de fortalecimiento. En todo caso el directorio cuenta actualmente con un procedimiento de Mejoramiento Continuo, mediante el cual se detectan las áreas de mejoras y fortalecimiento tanto a nivel individual como grupal. Sin perjuicio de lo anterior, en caso que el directorio lo estime pertinente, puede, en cualquier momento, contratar la asesoría de un experto ajeno a la sociedad, para la detección e implementación de esas eventuales mejoras o áreas de fortalecimiento, según está establecido en la Política de Contratación de Expertos de BICECORP. La Política de Contratación de Expertos se encuentra incluida en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    vii. En que la detección a que se refiere los números i a iii anteriores, se realice al menos sobre una base anual.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La detección a que se refieren los números i) y ii) anteriores se efectúa sobre una base anual. En cuanto a la detección a que se refiere el número iii), dicha práctica no ha sido adoptada por la sociedad.
    

  k) El directorio cuenta con un sistema de información en operación y de acceso por parte de cada director que:

  • 
    i. Le permite acceder, de manera segura, remota y permanente, a todas las actas y documentos tenidos a la vista para cada sesión de directorio de los últimos 3 años, de acuerdo a un mecanismo de ordenamiento que facilite su indexación y búsqueda de información.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio ha implementado un sistema de información que permite a sus integrantes acceder de forma remota, segura y permanente a las actas y documentos de cada sesión de directorio de los últimos tres años. Estos documentos se encuentran en un gestor documental, al cual pueden acceder los directores mediante conexión a internet, previo registro de usuario y clave personalizada. Dicho gestor documental considera un índice por fecha, permitiendo además la búsqueda bajo diferentes criterios.
    
    ii. Le permite acceder, de manera segura, remota y sin perjuicios de las obligaciones legales respecto al plazo de envío de contenido de las citaciones, a la minuta o documento que sintetiza todas las materias que se tratarán en esa sesión y los demás antecedentes que se presentarán en dicha sesión o adicionales necesarios para prepararse para la misma.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio ha implementado un sistema de información que permite a sus integrantes acceder de forma remota y segura a la minuta con todas las materias que se tratarán en la próxima sesión y los demás antecedentes que se presentarán en ésta o aquellos adicionales necesarios para prepararse para la misma.
    
    iii. Permite el acceso al que se refiere el número ii anterior, con al menos 5 días de antelación a la sesión respectiva.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    No obstante que el sistema de información a que se refiere el número ii) anterior se encuentra implementado y en operación, no siempre dichos antecedentes están disponibles con al menos 5 días de antelación a la sesión respectiva.
    
    iv. Le permite acceder de manera segura, remota y permanente, al sistema de denuncias implementado por la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Dos integrantes del directorio reciben de manera inmediata, a través de su correo electrónico, copia de todas las denuncias que ingresan al canal de denuncias de la sociedad.
    
    v. Le permite revisar el texto definitivo del acta de dicha sesión.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El sistema de información implementado por el directorio permite a sus integrantes revisar el texto definitivo y firmado de las actas de las sesiones de directorio.
    
    vi. Permite la revisión a que se refiere el número v anterior, con no más de 5 días posteriores a la sesión respectiva.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    No obstante que el sistema de información a que se refiere el ii) anterior se encuentra implementado y en operación, no siempre el texto definitivo de las actas de las sesiones de directorio están disponibles para su revisión dentro del plazo de cinco días posteriores a la sesión respectiva.
    

2. De la relación entre la sociedad, los accionistas y público en general

• a) El directorio ha implementado un procedimiento formal y en operación para que los accionistas de la sociedad se puedan informar:

  • 
    i. Con al menos 3 meses de antelación a la junta de accionistas en que se elegirán directores, acerca de la diversidad de capacidades, condiciones, experiencias y visiones que en opinión del directorio resulta aconsejable formen parte del mismo para que éste esté en mejores condiciones de velar por el interés social.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento para que los accionistas de la sociedad se puedan informar con al menos tres meses de antelación a la junta de accionistas en que se elegirán directores, acerca de la diversidad de capacidades, condiciones, experiencias y visiones que en opinión del directorio resulta aconsejable formen parte del mismo para que éste esté en mejores condiciones de velar por el interés social. Para estos efectos, la sociedad se rige por lo dispuesto en el artículo 73 del Nuevo Reglamento de Sociedades Anónimas aprobado por Decreto Supremo de Hacienda N° 702 de fecha 27 de mayo de 2011, el que establece que el gerente general deberá informar a los accionistas, por los medios que estime pertinente, y en su sitio de Internet, si lo tuviere, la lista de candidatos a director que, en su caso, hubieren aceptado su nominación y declarado no tener inhabilidades para desempeñar el cargo, con al menos dos días de anticipación a la junta.
    
    ii. Antes de la votación correspondiente, del número máximo de directorios que, en opinión del directorio, es aconsejable tengan los directores que sean electos por los accionistas.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento formal para que los accionistas de la sociedad se puedan informar antes de la votación correspondiente del número máximo de directorios que en su opinión es aconsejable que tengan los directores, estimando que es responsabilidad de ellos decidir la cantidad de directorios en que puedan participar, habida consideración del tiempo que puedan dedicar para el correcto desempeño de estas funciones.
    
    iii. Antes de la votación correspondiente, la experiencia, profesión u oficio del candidato a director.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio ha implementado un Procedimiento de Información de Postulantes a Director para que los accionistas de la sociedad se puedan informar, antes de la votación correspondiente, sobre la experiencia, profesión u oficio del candidato a director. El Procedimiento de Información de Postulantes a Director, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Superintendencia de Valores y Seguros y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iv. Antes de la votación correspondiente, si el candidato a director mantiene o ha mantenido en los últimos 18 meses relaciones contractuales, comerciales o de otra naturaleza con el controlador de la sociedad, o sus principales competidores o proveedores.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio ha implementado un procedimiento para que los accionistas de la sociedad se puedan informar antes de la votación correspondiente, si el candidato a director mantiene o ha mantenido en los últimos 18 meses relaciones contractuales, comerciales o de otra naturaleza con el controlador de la sociedad, o sus principales competidores o proveedores. El Procedimiento de Información de Postulantes a Director, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Superintendencia de Valores y Seguros y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    

  b) El directorio ha implementado un mecanismo, sistema o procedimiento formal que permita:

  • 
    i. A los accionistas participar y ejercer su derecho a voto por medios remotos, en la misma oportunidad que el resto de los accionistas que están físicamente representados en la junta.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En la junta ordinaria de accionistas del año 2020, a raíz de la situación ocurrida por el COVID-19, el directorio de la sociedad implementó un mecanismo para permitir a los accionistas participar y ejercer su derecho a voto por medios remotos, en la misma oportunidad que el resto de los accionistas que estaban físicamente representados en la junta, de conformidad con lo dispuesto en la Norma de Carácter General N° 435 de la Comisión para el Mercado Financiero.
    
    ii. A los accionistas observar, de manera remota y en tiempo real, lo que ocurre durante las juntas de accionistas.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En la junta ordinaria de accionistas del año 2020, a raíz de la situación ocurrida por el COVID-19, el Directorio de la sociedad acordó emplear la plataforma informática Teams de Microsoft para permitir a los accionistas que lo solicitaran, observar, de manera remota y en tiempo real, lo que ocurrió durante el transcurso de la misma, de conformidad con lo dispuesto en la Norma de Carácter General N° 435 de la Comisión para el Mercado Financiero.
    
    iii. Al público en general informarse en tiempo real de los acuerdos adoptados en las juntas de accionistas.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha el directorio no ha implementado un mecanismo, sistema o procedimiento formal que permita al público en general informarse en tiempo real de los acuerdos adoptados en la junta de accionistas. En este sentido, se ha estimado que los altos porcentajes de asistencia a las juntas de accionistas de BICECORP, hacen innecesario, por el momento, la implementación de un sistema como el propuesto.
    
    iv. Al público en general enterarse de los acuerdos adoptados en la junta de accionista, con un desfase inferior a 5 minutos de votado el acuerdo respectivo.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha el directorio no ha implementado un mecanismo, sistema o procedimiento formal que permita al público en general informarse de los acuerdos adoptados en la junta de accionistas, con un desfase inferior a cinco minutos de votado el acuerdo respectivo. En este sentido, los acuerdos de las juntas de accionistas son informados a la Superintendencia de Valores y Seguros y al mercado en general, el mismo día de la junta, lo cual se estima adecuado a la realidad de la sociedad, considerando los altos porcentajes de asistencia a las juntas de accionistas.
    

  c) El directorio ha aprobado una política y establecido procedimientos formales que tienen por objetivo proveer anualmente al público información respecto a:

  • 
    i. Las políticas adoptadas por la sociedad en materia de responsabilidad social y desarrollo sostenible.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Las políticas adoptadas por la sociedad en materia de responsabilidad social y desarrollo sostenible son informadas anualmente al público, mediante su incorporación en la página web de la sociedad. La Política de Sustentabilidad está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Los grupos de interés identificados por la sociedad como relevantes, así como las razones por las que tales grupos tienen esa condición.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    En la Política de Sustentabilidad, que como se señaló en el número i) anterior se encuentra publicada en la página web de BICECORP se identifican los grupos de interés relevantes de la sociedad, y se explican las razones por las cuales revisten esta condición. Adicionalmente, dichas materias se encuentran incluidas en los reportes de sustentabilidad emitidos por BICECORP, los cuales se encuentran publicados en la página web de la sociedad www.bicecorp.com.
    
    iii. Los riesgos relevantes, incluidos los de sostenibilidad, de la sociedad, así como las principales fuentes de esos riesgos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La sociedad publica en su memoria anual un resumen de los riesgos relevantes a que se encuentra expuesta, así como de las principales fuentes de los mismos. Asimismo, dicha publicación incorpora la información de sus principales filiales operativas sobre las referidas materias. Adicionalmente, los riesgos relacionados con la sostenibilidad se encuentran incluidos en el reporte de sustentabilidad que emite BICECORP, el cual se encuentra disponible en la página web de la sociedad www.bicecorp.com
    
    iv. Los indicadores medidos por la sociedad en materia de responsabilidad social y desarrollo sostenible.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La Política de Sustentabilidad aprobada por el directorio establece que los indicadores medidos por la sociedad en materia de responsabilidad social y desarrollo sostenible, deben incluirse en el reporte de sustentabilidad, el cual se encuentra publicado en la página web de la sociedad www.bicecorp.com En cumplimiento de lo anterior, dichas materias se encuentran incluidas en el reporte de sustentabilidad emitido por BICECORP.
    
    v. La existencia de metas y la evolución que han tenido los indicadores de sostenibilidad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha el directorio no ha aprobado una política ni establecido procedimientos que tengan por objeto proveer información al público respecto de la existencia de metas y la evolución que han tenido los indicadores de sostenibilidad. Sin perjuicio de lo anterior, el reporte de sustentabilidad emitido por la sociedad el año 2021 contiene información comparativa de una serie de indicadores de sostenibilidad, en cumplimiento de las directrices entregadas por los estándares de la Global Reporting Initiative (GRI) bajo los cuales se elaboró dicho reporte.
    

  d) Para efectos de la definición de las políticas, indicadores y formato de reporte referidos en la letra c) anterior, se han seguido estándares internacionales como, por ejemplo, las directrices contenidas en la ISO 26000:2010, o los Principios y Estándares de Reportes y Difusión de la "Global Reporting Initiative" o del "International Integrated Reporting Council".

  • Sí
    Global Reporting Initiative
    Global Reporting Initiative
    
    Explicación (4000 caracteres máximo):
    El reporte de sustentabilidad de BICECORP emitido el año 2021 consideró los indicadores, formatos, principios y estándares de reportes y difusión de la Global Reporting Initiative en su versión GRI Standars.
    

  e) La sociedad cuenta con una unidad de relaciones con los accionistas, inversionistas y medios de prensa que:

  • 
    i. Permite a éstos aclarar dudas de la sociedad, sus negocios, principales riesgos, situación financiera, económica o legal y negocios públicamente conocidos de la entidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La sociedad le ha encomendado a la gerencia de gobierno corporativo y finanzas la responsabilidad de relacionarse con los accionistas e inversionistas a fin de aclarar las dudas e inquietudes que ellos puedan plantear respecto de BICECORP, sus negocios, principales riesgos, situación financiera, económica o legal, relacionada con la información pública de la Sociedad. Lo anterior es sin perjuicio de la designación de voceros o representantes oficiales efectuada por el Directorio y que consta en el Manual de Manejo de Información de Interés para el Mercado de la Sociedad, a saber, el Presidente del Directorio y el Gerente General.
    
    ii. Cuenta con personas que, al menos, dominen el idioma inglés para responder a las consultas de quienes no hablen español.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    BICECORP cuenta con personal que domina el idioma inglés para responder a las consultas de quienes no hablen español.
    
    iii. Es la única unidad autorizada por el directorio para responder tales consultas a los accionistas, inversionistas y medios de prensa.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Las personas antes indicadas son las únicas autorizadas para responder tales consultas a los accionistas, inversionistas y medios de prensa.
    

  f) El directorio cuenta con un procedimiento formal de mejoramiento continuo en operación:

  • 
    i. Para detectar e implementar, eventuales mejoras en los procesos de elaboración y difusión de las revelaciones que realiza la entidad al mercado a objeto que éstas sean de fácil comprensión por el público.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio cuenta con un Procedimiento de Mejoramiento Continuo de Revelaciones al Mercado para detectar e implementar mejoras en los procesos de elaboración y difusión de las revelaciones que se efectúan, para los efectos que sean de fácil comprensión por el público. El Procedimiento de Mejoramiento Continuo de Revelaciones al Mercado, se encuentra incluido en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Para detectar e implementar, eventuales mejoras en los procesos de elaboración y difusión de las revelaciones que realiza la entidad al mercado a objeto que dichas comunicaciones sean provistas al mercado de manera oportuna.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio cuenta con un Procedimiento de Mejoramiento Continuo de Revelaciones al Mercado, con el objeto que dichas revelaciones sean provistas de manera oportuna. De acuerdo a dicho procedimiento, el directorio revisa dentro del último trimestre de cada año, todas las revelaciones que ha efectuado BICECORP al mercado, con la finalidad de analizar si éstas fueron reveladas de manera suficiente, íntegra y oportuna, proponiendo las mejoras que sean pertinentes.
    
    iii. Que considere la asesoría de un experto ajeno a la sociedad para la detección e implementación de esas eventuales mejoras.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio cuenta actualmente con un Procedimiento de Mejoramiento Continuo de Revelaciones al Mercado, cuyo objetivo es detectar e implementar mejoras en las revelaciones que la sociedad efectúa al mercado, el cual no considera la asesoría de un experto ajeno a la sociedad. Sin perjuicio de lo anterior, en caso que el directorio lo estime pertinente, puede en cualquier momento contratar la asesoría de un experto ajeno a la sociedad para la detección e implementación de esas eventuales mejoras, según está establecido en la política de contratación de expertos de BICECORP. La Política de Contratación de Expertos se encuentra incluida en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iv. En que la detección a que se refieren los números i y ii anteriores, se realiza al menos sobre una base anual.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El Procedimiento de Mejoramiento Continuo de Revelaciones al Mercado con que cuenta la sociedad para detectar e implementar eventuales mejoras en los procesos de elaboración y difusión de las revelaciones que realiza la entidad al mercado, a objeto de que estas últimas sean de fácil comprensión por el público y provistas de manera oportuna, considera un análisis por parte del directorio, sobre una base anual, el cual se efectúa en el último trimestre del año.
    

  g) La sociedad cuenta con una página web actualizada por medio de la cual los accionistas pueden acceder a toda su información pública, de manera sencilla y de fácil acceso.

  • Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    BICECORP cuenta con una página web (www.bicecorp.com), la que contiene toda la información que exige la ley vigente y aquella que pueda ser de interés de los accionistas y público en general. Los accionistas de BICECORP y el público en general tienen acceso, a través del sitio web de la Compañía, a la información relativa a la historia de la sociedad, composición del directorio y administración, descripción de los principales negocios de la sociedad y hechos esenciales. Se puede además acceder al texto de las últimas memorias anuales, estados financieros trimestrales, comunicados de prensa, actas de las juntas de accionistas de la sociedad, informes de los auditores e información de interés. En este sitio web se encuentra a disposición de los accionistas y mercado en general, una casilla de correo electrónico (inversionistas@bicecorp.com), a través de la cual se pueden realizar consultas respecto de la situación, marcha y negocios de la sociedad.
    

3. De la gestión y control de riesgos

• a) El directorio ha implementado un proceso formal de Gestión y Control de Riesgos el cual se encuentra en operación y que:

  • 
    i. Tiene como directrices generales las políticas de gestión de riesgos aprobadas por el directorio.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    BICECORP cuenta con una Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos, la cual establece las guías y principios en los cuales se funda; comprende los tipos de riesgos que pueden afectar el desarrollo de los negocios y/o el cumplimiento de los objetivos estratégicos de BICECORP y sus filiales, identificando aquellos más relevantes, y señala las diferentes actividades que corresponde realizar para la adecuada gestión de riesgos de la sociedad. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Superintendencia de Valores y Seguros y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo Adicionalmente, entre los diversos aspectos que le corresponde preocuparse al Comité de Auditoría de BICECORP está el seguimiento de los riesgos que puede significar para la institución, los negocios que ella y sus filiales operativas realicen. En relación con la gestión de los riesgos efectuada, cabe señalar que las filiales operativas más importantes cuentan con políticas de gestión de riesgos aprobadas por sus respectivos directorios, las cuales son monitoreadas en forma permanente.
    
    ii. Cuenta con una unidad de Gestión de Riesgos o equivalente, encargada de la detección, cuantificación, monitoreo y comunicación de riesgos, y que reporta directamente al directorio.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    De conformidad con la Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos de BICECORP, corresponde al gerente de gobierno corporativo y finanzas coordinar el proceso de detección, cuantificación, monitoreo y comunicación de riesgos, reportando al directorio para dichos efectos. La detección y cuantificación de los riesgos de la sociedad forma parte del proceso de aprobación y actualización de la matriz de riesgo de la sociedad, correspondiendo al directorio la aprobación de ésta y sus actualizaciones. En cuanto al monitoreo de los riesgos, tal como se informó en la respuesta a la pregunta de la Sección 1, letra e) numeral i) del presente cuestionario, el gerente de gobierno corporativo y finanzas informa trimestralmente al directorio acerca de los principales indicadores de riesgo de la sociedad y de las principales filiales operativas. Respecto de la comunicación de los riesgos, éstos son informados al directorio y a los colaboradores que tienen control o responsabilidad sobre los mismos. Sin perjuicio de lo anterior, las principales filiales operativas de BICECORP cuentan con unidades de Gestión de Riesgos o equivalentes, encargadas de la detección, cuantificación, monitoreo y comunicación de riesgos, y que reportan directamente a sus respectivos directorios o comités creados para tal efecto. La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos está a disposición de la Superintendencia de Valores y Seguros y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iii. Cuenta con una unidad de Auditoría Interna o equivalente, responsable de la verificación de la efectividad y cumplimiento de las políticas, procedimientos, controles y códigos aprobados por el directorio, y que reporta directamente a éste.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La unidad de auditoría interna de BICECORP reporta al Comité de Auditoría y las unidades de auditoría interna de sus principales filiales operativas reportan a sus respectivos directorios y al Comité de Auditoría de BICECORP. El Comité de Auditoría de BICECORP, a su vez, debe informar al directorio de las diversas materias que analiza en cada oportunidad que sesiona.
    
    iv. Incorpora dentro del proceso de cuantificación, monitoreo y comunicación de riesgos tanto los riesgos directos de la entidad como aquellos indirectos que pueden surgir de las demás empresas del grupo empresarial al que pertenece la entidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El proceso de gestión de riesgo de la sociedad considera en la elaboración y actualización de la matriz de riesgo, tanto los riesgos directos de BICECORP, así como aquellos riesgos indirectos que pueden surgir de las demás empresas del grupo empresarial al que pertenece la sociedad. En efecto, luego de la identificación de los riesgos directos e indirectos de la sociedad, así como de sus principales filiales operativas, se procede a clasificar a los mismos en cuanto a su impacto y probabilidad, comunicando dicho resultado a los colaboradores que tienen control sobre dichos riesgos, adoptando las medidas de monitoreo que correspondan.
    
    v. Considera el impacto potencial que tendrá la materialización de los riesgos de sostenibilidad económicos, sociales y ambientales a los que la misma está expuesta.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El proceso de gestión de riesgo de la sociedad considera en la elaboración y actualización de la matriz de riesgo, una identificación de los principales riesgos a que está expuesta BICECORP y sus principales filiales operativas, entre los cuales pudiere haber riesgos de sostenibilidad económicos, sociales y ambientales. Posteriormente, se procede a efectuar una clasificación de los mismos en cuanto a su impacto- en caso de materialización- y probabilidad, por parte de la alta administración de la sociedad y sus ejecutivos principales, lo cual es finalmente sometido a la revisión y aprobación del directorio.
    
    vi. Tiene como guía principios, directrices y recomendaciones nacionales e internacionales como, por ejemplo, los desarrollados por "The Committee of Sponsoring Organizations" (COSO, por sus siglas en inglés) o los contenidos en "Control Objectives for Information and Related Technology" (COBIT, por sus siglas en inglés) creados por ISACA o la ISO 31000:2009 e ISO 31004:2013.
    Respuesta: Sí
    The Committee of Sponsoring Organizations (COSO, por sus siglas en inglés)
    The Committee of Sponsoring Organizations (COSO, por sus siglas en inglés)
    
    Explicación (4000 caracteres máximo):
    La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos de BICECORP y sus filiales, tiene como guía las recomendaciones efectuadas por \"The Committee of Sponsoring Organizations\\ (COSO, por sus siglas en inglés) para el Control Interno (Internal Control Integrated Framework).
    
    vii. Contempla un Código de Conducta o documento equivalente aprobado por el directorio y revisado anualmente, que define los principios y lineamientos que deben guiar el actuar del personal y directorio de la entidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    BICECORP y sus filiales cuentan con un Código de Conducta aplicable a su personal, el que fue debidamente aprobado por el directorio de BICECORP y en el cual se definen los principios y lineamientos que deben guiar su actuar. Adicionalmente BICECORP cuenta con un Código de Conducta aplicable a sus directores. Ambos Códigos son revisados anualmente por el Directorio. El Código de Conducta para directores de BICECORP y el Código de Conducta de BICECORP y filiales se encuentran a disposición de la Superintendencia de Valores y Seguros y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    viii. Contempla la información y capacitación permanente de todo el personal atingente, independiente del vínculo contractual que lo una con la sociedad, respecto de las políticas, procedimientos, controles y códigos implementados para la gestión de riesgos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos de BICECORP y sus filiales contempla la realización de capacitaciones permanentes respecto de las materias indicadas en el presente número.
    
    ix. Es revisado y actualizado, al menos anualmente.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    La Política y Procedimiento de Gestión y Control de Riesgos aprobada e implementada por el directorio de BICECORP es revisada al menos anualmente y actualizada, si ello fuere del caso.
    

  b) El directorio ha implementado un procedimiento formal y que está en operación:

  • 
    i. Para canalizar las denuncias por parte de su personal, cualquiera sea el vínculo contractual, accionistas, clientes, proveedores o terceros ajenos a la sociedad, de eventuales irregularidades o ilícitos.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio de BICECORP ha implementado un procedimiento para canalizar las denuncias por parte de su personal, cualquiera sea el vínculo contractual, accionistas, clientes, proveedores o terceros ajenos a la sociedad, de eventuales irregularidades o ilícitos. Este procedimiento consiste, básicamente, en la existencia de un canal de denuncias, mediante el cual se pueden informar, de manera confidencial, aquellas situaciones que puedan configurar transgresiones al Código de Conducta, irregularidades, infracciones a la libre competencia, hechos contrarios a la ley y eventuales delitos, especialmente los previstos en la Ley N° 20.393.
    
    ii. Que garantiza el anonimato del denunciante.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    Cualquier información, remitida a través del canal de denuncias indicado en la explicación precedente, es tratada en forma confidencial. Asimismo, el canal de denuncias es administrado por personal competente designado especialmente por la administración superior de BICECORP, con el fin de asegurar el anonimato del denunciante.
    
    iii. Que permite al denunciante conocer el estado de su denuncia.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El procedimiento bajo el cual opera el canal de denuncias considera que el estado de tramitación de cada denuncia sea informado directamente al denunciante por el mismo personal responsable de la administración del canal, en base a los avances en la resolución del caso o en cada oportunidad que el denunciante lo solicite.
    
    iv. Que es puesto en conocimiento de su personal, accionistas, clientes, proveedores y terceros, tanto mediante capacitaciones como a través del sitio en Internet de la entidad.
    Respuesta: Sí
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El canal de denuncias implementado por la sociedad se encuentra a disposición del cualquier interesado en su página web de la Sociedad (www.bicecorp.com) y es accesible por cualquiera que desee efectuar una denuncia, sea que se trate de personal, accionistas, clientes, proveedores de la misma, o terceros. Por otra parte, la existencia de dicho canal de denuncias es informado, a nivel interno, en diversas instancias de capacitación que se llevan a cabo en BICECORP y sus filiales.
    

  c) El directorio ha implementado un procedimiento formal y que está en operación:

  • 
    i. Para detectar y reducir barreras organizacionales, sociales o culturales que pudieren estar inhibiendo la diversidad de capacidades, condiciones, experiencias y visiones que, sin esas barreras, se habría dado naturalmente en la organización.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia. Sin embargo la sociedad cuenta con una Política de Diversidad e Inclusión que establece como objetivo principal el compromiso con el fomento de la igualdad, la diversidad y la inclusión, prohibiéndose la discriminación por razones de sexo, edad, condición social, religión, orientación sexual, raza, color, estado civil, sindicación, opinión política, discapacidad, nacionalidad, grupo étnico o cualquier otra condición protegida por la ley. Asimismo, el directorio de BICECORP ha aprobado una Política de Sustentabilidad que establece dentro de sus principios la promoción de los derechos de las personas, en particular de las minorías y los grupos más vulnerables, rechazando cualquier forma de discriminación. La Política de Sustentabilidad y la Política de Diversidad e Inclusión, se encuentran a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    ii. Para identificar la diversidad de capacidades, conocimientos, condiciones, experiencias y visiones con que deben contar sus ejecutivos principales.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia, sin embargo el Directorio de BICECORP trabaja de manera permanente con sus ejecutivos principales, por lo que posee una retroalimentación en estas materias, teniendo identificadas las capacidades, condiciones, experiencias y visiones con que ellos deben contar.
    
    iii. Para identificar entre los trabajadores de la entidad, a potenciales reemplazantes del gerente general y demás ejecutivos principales, en función del proceso de identificación descrito en el numeral ii anterior.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia, sin embargo el presidente del directorio y el gerente general de la sociedad tienen cabal conocimiento de las capacidades y condiciones de los distintos ejecutivos que podrían reemplazar al propio gerente general y a los demás ejecutivos principales.
    
    iv. Para reemplazar oportunamente al gerente general y demás ejecutivos principales, y traspasar sus funciones e información relevante, ante su ausencia imprevista, minimizando el impacto que ello tendría en la organización.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia, sin embargo en caso de alejamiento de la sociedad por cualquier causa, del gerente general y demás ejecutivos principales, el presidente del directorio coordina la búsqueda de sus reemplazantes, con la asistencia directa del gerente general o quién lo reemplace de manera interina.
    
    v. En que la detección a que se refieren los números i y ii anteriores, se realiza al menos sobre una base anual.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia.
    

  d) El directorio ha implementado un procedimiento formal y que está en operación:

  • 
    i. Para revisar, al menos sobre una base anual, las estructuras salariales y políticas de compensación e indemnización del gerente general y demás ejecutivos principales, con el fin de detectar y corregir eventuales incentivos a que dichos ejecutivos expongan a la sociedad a riesgos que no estén acorde a las políticas definidas sobre la materia o a la comisión de eventuales ilícitos.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento específico para esta materia, sin embargo los ejecutivos principales de BICECORP tienen un plan de incentivos que contempla, además de la remuneración fija, un bono anual variable, que depende de las utilidades, del logro de objetivos estratégicos de mediano y largo plazo de la empresa como un todo y del cumplimiento de una meta de rentabilidad de cada área, así como de la evaluación individual que realicen sus superiores. Lo mismo ocurre con los ejecutivos principales de sus filiales operativas, cuyas gerencias a cargo de los recursos humanos revisan sobre una base anual las estructuras salariales de sus ejecutivos principales y están al tanto de las remuneraciones de mercado para cargos similares.
    
    ii. Que contempla la asesoría de un tercero ajeno a la sociedad que apoye al directorio, y al comité de directores en caso que corresponda, en la revisión a que se refiere el numeral i anterior.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha, el directorio no ha considerado la asesoría en estas materias de un tercero ajeno a la sociedad. Sin perjuicio de lo anterior, en caso que el directorio lo estime pertinente, puede en cualquier momento contratar la asesoría de un experto ajeno a la sociedad para la revisión de las materias a que se refiere el i) anterior, según está establecido en la Política de Contratación de Expertos de BICECORP. La Política de Contratación de Expertos se encuentra incluida en el Código de Gobierno Corporativo, el cual está a disposición de la Comisión para el Mercado Financiero y del público en general en la siguiente URL: http://www.bicecorp.com/PracticasdeGobiernoCorporativo
    
    iii. Que contempla la difusión de las estructuras salariales y políticas de compensación e indemnización del gerente general y demás ejecutivos principales, en el sitio en Internet de la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    No es política de la sociedad difundir las estructuras salariales y políticas de compensación de sus ejecutivos principales en forma individual, atendido que podría vulnerar los derechos laborales y la confidencialidad de información personal de sus trabajadores. Sin embargo, en la memoria anual de la sociedad, se informa a los accionistas y público en general respecto de la remuneración bruta de la totalidad de los gerentes y ejecutivos principales de la sociedad durante el año respectivo, y sus indemnizaciones, si correspondiere.
    
    iv. Que contempla someter dichas estructuras salariales y políticas a aprobación de los accionistas.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    El directorio no ha implementado un procedimiento formal que contemple someter las estructuras salariales y políticas de compensación e indemnización del gerente general y ejecutivos principales, a la aprobación de los accionistas, ni estos últimos han planteado, en las juntas ordinarias de la sociedad, inquietud en tal sentido.
    

4. De la evaluación por parte de un tercero

• a) La autoevaluación del directorio respecto a la adopción de las prácticas contenidas en la presente normativa:

  • 
    i. Ha sido revisada y validada por un tercero ajeno a la sociedad.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha, el directorio no ha considerado a un tercero con el fin de efectuar la autoevaluación del directorio respecto a la adopción de las prácticas contenidas en la presente normativa.
    
    ii. La persona o equipo de personas que realizaron la revisión y validación, cuenta con la experiencia acreditada de al menos 5 años en evaluación de procesos y efectividad de controles, o en la prestación de servicios profesionales de asesoría o consultoría en diseño e implementación de procesos, gestión de riesgos o mejoramiento continuo.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha, el directorio no ha considerado a un tercero con el fin de efectuar la autoevaluación del directorio respecto a la adopción de las prácticas contenidas en la presente normativa.
    
    iii. La entidad o personas que realizaron la revisión y validación, son fiscalizados por la Superintendencia u organismo público o privado extranjero de similar competencia.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha, el directorio no ha considerado a un tercero con el fin de efectuar la autoevaluación del directorio respecto a la adopción de las prácticas contenidas en la presente normativa.
    
    iv. La entidad o personas que realizaron la revisión y validación, pertenecen a una nómina establecida por las bolsas nacionales de entidades que cumplen las condiciones definidas por las mismas para certificar la autoevaluación a que se refiere la presente normativa.
    Respuesta: No
    Explicación (2500 caracteres máximo):
    A la fecha, el directorio no ha considerado a un tercero con el fin de efectuar la autoevaluación del directorio respecto a la adopción de las prácticas contenidas en la presente normativa.