La Superintendencia de Valores y Seguros (SVS) dio a conocer hoy el documento " Borrador de Metodología para la Determinación del Capital Basado en Riesgo (CBR) de las Compañías de Seguros, Ejercicio N° 1 de Aplicación del CBR", el que se encuadra dentro del modelo de supervisión basada en riesgos para las compañías de seguros.
El requerimiento de capital basado en riesgo, se enmarca en una visión general del sistema regulatorio de la industria de seguros, que, siguiendo la tendencia internacional en cuanto a buenas práctica s regulatorias en seguros y otras industrias financieras, se enfoca hacia el establecimiento de requerimientos cuantitativos y cualitativos a las entidades, basados en el análisis de los riesgos a los cuales están expuestas, y en los aspectos centrales de gestión y gobierno interno de estas entidades, que permiten mitigar dichos riesgos.
Este nuevo requerimiento de capital se incorpora a la legislación de seguros de nuestro país a través del proyecto de ley que establece un sistema de supervisión basada en riesgos para la industria aseguradora, actualmente en discusión en el Congreso Nacional, el cual contempla un período de transición propuesto de entre tres y cinco años, dentro del cual las compañías deberán ajustarse a los nuevos requerimientos de capital.
El proyecto de ley, que forma parte de la Agenda de Mercado de Capitales Bicentenario impulsada por el Ministerio de Hacienda, establece los principios generales y los parámetros y conceptos básicos para la determinación del CBR, disponiendo que la metodología específica sea fijada por Decreto Supremo del Ministerio de Hacienda, previo Informe Técnico de la SVS.
El documento, publicado hoy en el sitio web de la SVS y enviado a todas las compañías de seguros, da a conocer la metodología y bases conceptuales desarrolladas por la Superintendencia, para su análisis, discusión y perfeccionamiento.