Bancos e Inst. Financieras
Basilea III
La Comisión para el Mercado Financiero inició el proceso normativo para la implementación de los estándares de Basilea III en Chile, según lo establecido en la Ley N° 21.130 que moderniza la legislación bancaria.
La nueva Ley General de Bancos define lineamientos generales para establecer un sistema de adecuación de capital en línea con los estándares internacionales de Basilea III, entregando a la CMF la facultad de dictar por vía normativa el marco de capital de manera prudencial. La emisión de la normativa debe ser aprobada por el Consejo de la Comisión, considerando un proceso de consulta pública, la publicación de un informe de impacto regulatorio e instancias de coordinación regulatoria conforme a los estándares de transparencia contemplados en Ley Orgánica de la Comisión para el Mercado Financiero.
Noticias
Informe normativo
Nuevos archivos del sistema de Riesgo para la Supervisión de los estándares de Basilea III
Archivo normativo Sistema de Riesgo
Sistema de Riesgo
Capítulo 21-6
Determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito
Capítulo 21-7
Determinación de los activos ponderados por riesgo de mercado
Capítulo 21-8
Metodología estandarizada para el cómputo de activos ponderados por riesgo operacional
Capítulo 21-20
Disciplina de mercado y transparencia
Capítulo 21-3
Instrumentos de Capital Nivel 2 para la constitución de patrimonio efectivo: bonos subordinados del Artículo 55 de la Ley General de Bancos
Capítulo 21-2
Instrumentos de Capital Adicional Nivel 1 para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes y bonos sin plazo fijo de vencimiento del Artículo 55 bis de la Ley General de Bancos
Capítulo 21-11
Factores y metodología para bancos o grupo de bancos calificados de importancia sistémica, y exigencias que se podrán imponer como consecuencia de esta calificación
Informe Factores y Metodología para calificar un Banco o grupo de bancos como de importancia sistémica
Factores y Metodología para calificar un Banco o grupo de bancos como de importancia sistémica, conforme al artículo 66 Quáter de la LGB, y modificación de las disposiciones del Capítulo 12-14 de la RAN, sobre aplicación del artículo 35 BIS de la misma Ley
Capítulo 21-1
Patrimonio para efectos legales y reglamentarios
Informe Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios
Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios
Capítulo 21-30
Relación entre el capital básico y los activos totales
Informe Normativo Relación entre el capital básico y los activos totales
Relación entre el capital básico y los activos totales
Capítulo 21-20
Disciplina de mercado y transparencia
Informe Normativo Disciplina de mercado y transparencia
Propuesta Normativa Disciplina de mercado y transparencia
Informe Normativo Colchones de Capital
Informe Normativo Colchones de Capital
Capítulo 21-12
Capital Básico Adicional, Artículos 66 Bis y 66 Ter de la Ley General de Bancos
Informe normativo criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Capítulo 1-13
Clasificación de gestión y solvencia
Capítulo 21-13
Evaluación de la suficiencia de patrimonio efectivo de los bancos
Informe normativo instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Capítulo 21-3
Instrumentos de capital nivel 2 para la constitución de patrimonio efectivo: bonos subordinados del artículo 55 de la Ley General de Bancos
Capítulo 21-2
Instrumentos de capital adicional nivel 1 para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes y bonos sin plazo fijo de vencimiento del artículo 55 bis de la Ley General de Banco
Informe normativo relación entre el capital básico y los activos totales
Relación entre el capital básico y los activos totales
Capítulo 21-30
Relación entre el capital básico y los activos totales
Informe normativo requerimientos adicionales de capital básico
Consulta normativa sobre requerimientos adicionales de capital básico para la banca
Capítulo 21-12
Capital básico adicional, artículos 66 bis y 66 ter de la Ley General de Bancos
Informe normativo activos ponderados por riesgo de crédito
Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca.
Capítulo 21-6
Determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito.
Informe normativo capital regulatorio
Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios.
Capítulo 21-1
Patrimonio para efectos legales y reglamentarios
Informe normativo activos ponderados por riesgo operacional
Metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de las empresas bancarias.
Capítulo 12-X
Metodología estandarizada para el cómputo de activos ponderados por riesgo operacional
Norma RAN capítulo 12-14
Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos.
Informe normativo importancia sistémica
Factores y metodología para calificar un banco o grupo de bancos como de importancia sistémica, conforme al artículo 66 quáter de la LGB, y modificación de las disposiciones del capítulo 12-14 de la RAN, sobre aplicación del artículo 35 bis de la misma ley.
Proyecto normativo capítulo 12-X
Factores y metodología para bancos o grupo de bancos calificados de importancia sistémica.
2020
Presentación: "CMF publica norma que promueve la disciplina y transparencia de mercado a través de la divulgación de información significativa y oportuna (Pilar 3)"
Presentación: "Activos ponderados por riesgo de mercado de la banca"
Presentación: "Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca"
Presentación: "Activos ponderados por riesgo operacional de la banca"
Presentación "CMF publica normas que definen requisitos y condiciones mínimas que deberán cumplir los instrumentos híbridos emitidos por empresas bancarias para la constitución de patrimonio efectivo"
Presentación "CMF emite norma con la metodología para la identificación de Bancos con importancia sistémica y publica en consulta el archivo para el cálculo del índice de importancia sistémica"
Presentación "CMF publica la Metodología para el Cómputo del Capital Regulatorio"
Presentación "CMF Publica la Normativa que determina la relación entre el Capital Básico y los Activos totales"
Presentación "CMF Publica en consulta Norma que promueve la disciplina y transparencia de Mercado a través de la divulgación de información significativa y oportuna (Pilar 3)"
Presentación "Requerimientos adicionales de Capital Básico para la Banca"
Presentación "CMF publica normativa que define los criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de revisión supervisora (Pilar 2)"
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta norma con requisitos y condiciones mínimas que deberán cumplir los instrumentos híbridos emitidos por empresas bancarias para la constitución de patrimonio efectivo"
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la normativa que determina la relación entre el capital básico y los activos totales"
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta normativa los requerimientos adicionales de capital básico para la banca"
Presentación "Basilea III. Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca"
2019
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la Metodología para el cómputo del Capital Regulatorio"
Presentación "Basilea III. Hacia una banca más sólida y robusta"
2015
Seminario Marco Regulatorio Banca en Chile. Presentación "Adopción del Marco de Basilea III en Chile: Desafíos e impactos
Seminario Marco Regulatorio Banca en Chile. Presentación "Hacia Basilea III: Nuevas exigencias de capital para la banca chilena"
Seminario Marco Regulatorio Banca en Chile. Presentación "Adopción del marco de capital de Basilea III - Desafíos para la banca chilena"
Calendario de implementación de Basilea III (descarga)
Plazos para identificación de bancos de importancia sistémica (descarga)
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Preguntas Frecuentes: Activos ponderados por riesgo de mercado
Preguntas Frecuentes: Propuesta normativa para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca
Preguntas Frecuentes: Metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de la banca
Preguntas Frecuentes: Disciplina de Mercado y Transparencia - Pilar 3
Preguntas frecuentes: Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: Acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Preguntas frecuentes: Nueva Metodología para la Identificación de Bancos de Importancia Sistémica y sus Exigencias Adicionales
Preguntas frecuentes: Metodología para el Cómputo del Capital Regulatorio
Preguntas Frecuentes: Relación entre el capital básico y los activos totales
Preguntas Frecuentes: Disciplina de Mercado y Transparencia
Preguntas frecuentes: Normativa para los colchones de capital
Preguntas Frecuentes: Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Preguntas Frecuentes: Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Preguntas Frecuentes: Relación entre el capital básico y los activos totales
Preguntas Frecuentes: Propuesta normativa para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca
Preguntas frecuentes: Propuesta normativa para la metodología del capital regulatorio
Cuestionario: Nueva metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de la banca
Preguntas frecuentes: Metodología para la Identificación de Bancos de Importancia Sistémica y sus Exigencias Adicionales
Activos Ponderados por Riesgo
Implementación de Basilea III en Chile: Evaluación de cierre
Basel III Implementation in Chile: Closing Evaluation
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