Bancos e Inst. Financieras

Basilea III

La Comisión para el Mercado Financiero inició el proceso normativo para la implementación de los estándares de Basilea III en Chile, según lo establecido en la Ley N° 21.130 que moderniza la legislación bancaria.

La nueva Ley General de Bancos define lineamientos generales para establecer un sistema de adecuación de capital en línea con los estándares internacionales de Basilea III, entregando a la CMF la facultad de dictar por vía normativa el marco de capital de manera prudencial. La emisión de la normativa debe ser aprobada por el Consejo de la Comisión, considerando un proceso de consulta pública, la publicación de un informe de impacto regulatorio e instancias de coordinación regulatoria conforme a los estándares de transparencia contemplados en Ley Orgánica de la Comisión para el Mercado Financiero.

Informe normativo criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)

Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)

Capítulo 1-13

Clasificación de gestión y solvencia
Clasificación de gestión y solvencia

Capítulo 21-13

Evaluación de la suficiencia de patrimonio efectivo de los bancos
Evaluación de la suficiencia de patrimonio efectivo de los bancos

Informe normativo instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados

Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados

Capítulo 21-3

Instrumentos de capital nivel 2 para la constitución de patrimonio efectivo: bonos subordinados del artículo 55 de la Ley General de Bancos
Instrumentos de capital nivel 2 para la constitución de patrimonio efectivo: bonos subordinados del artículo 55 de la Ley General de Bancos

Capítulo 21-2

Instrumentos de capital adicional nivel 1 para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes y bonos sin plazo fijo de vencimiento del artículo 55 bis de la Ley General de Banco
Instrumentos de capital adicional nivel 1 para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes y bonos sin plazo fijo de vencimiento del artículo 55 bis de la Ley General de Banco

Informe normativo relación entre el capital básico y los activos totales

Relación entre el capital básico y los activos totales
Relación entre el capital básico y los activos totales

Capítulo 21-30

Relación entre el capital básico y los activos totales
Relación entre el capital básico y los activos totales

Informe normativo requerimientos adicionales de capital básico

Consulta normativa sobre requerimientos adicionales de capital básico para la banca
Consulta normativa sobre requerimientos adicionales de capital básico para la banca

Capítulo 21-12

Capital básico adicional, artículos 66 bis y 66 ter de la Ley General de Bancos
Capital básico adicional, artículos 66 bis y 66 ter de la Ley General de Bancos

Informe normativo activos ponderados por riesgo de crédito

Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca.
Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca.

Capítulo 21-6

Determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito.
Determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito.

Informe normativo capital regulatorio

Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios.
Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios.

Capítulo 21-1

Patrimonio para efectos legales y reglamentarios
Patrimonio para efectos legales y reglamentarios

Informe normativo activos ponderados por riesgo operacional

Metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de las empresas bancarias.
Metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de las empresas bancarias.

Capítulo 12-X

Metodología estandarizada para el cómputo de activos ponderados por riesgo operacional
Metodología estandarizada para el cómputo de activos ponderados por riesgo operacional

Norma RAN capítulo 12-14

Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos.
Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos.

Informe normativo importancia sistémica

Factores y metodología para calificar un banco o grupo de bancos como de importancia sistémica, conforme al artículo 66 quáter de la LGB, y modificación de las disposiciones del capítulo 12-14 de la RAN, sobre aplicación del artículo 35 bis de la misma ley.
Factores y metodología para calificar un banco o grupo de bancos como de importancia sistémica, conforme al artículo 66 quáter de la LGB, y modificación de las disposiciones del capítulo 12-14 de la RAN, sobre aplicación del artículo 35 bis de la misma ley.

Proyecto normativo capítulo 12-X

Factores y metodología para bancos o grupo de bancos calificados de importancia sistémica.
Factores y metodología para bancos o grupo de bancos calificados de importancia sistémica.

2020

Presentación "CMF publica normativa que define los criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de revisión supervisora (Pilar 2)"

Presentación "CMF publica normativa que define los criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de revisión supervisora (Pilar 2)"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta norma con requisitos y condiciones mínimas que deberán cumplir los instrumentos híbridos emitidos por empresas bancarias para la constitución de patrimonio efectivo"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta norma con requisitos y condiciones mínimas que deberán cumplir los instrumentos híbridos emitidos por empresas bancarias para la constitución de patrimonio efectivo"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la normativa que determina la relación entre el capital básico y los activos totales"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la normativa que determina la relación entre el capital básico y los activos totales"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta normativa los requerimientos adicionales de capital básico para la banca"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta normativa los requerimientos adicionales de capital básico para la banca"

Presentación "Basilea III. Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca"

Presentación "Basilea III. Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca"

2019

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la Metodología para el cómputo del Capital Regulatorio"

Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la Metodología para el cómputo del Capital Regulatorio"

Presentación "Basilea III. Hacia una banca más sólida y robusta"

Presentación "Basilea III. Hacia una banca más sólida y robusta"

Calendario de implementación de Basilea III (descarga)

Calendario de implementación de Basilea III (descarga)

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Preguntas Frecuentes: Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Preguntas Frecuentes: Criterios y directrices generales para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión (pilar 2)
Preguntas Frecuentes: Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Preguntas Frecuentes: Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Preguntas Frecuentes: Relación entre el capital básico y los activos totales
Preguntas Frecuentes: Relación entre el capital básico y los activos totales
Preguntas Frecuentes: Propuesta normativa para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca
Preguntas Frecuentes: Propuesta normativa para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca
Preguntas frecuentes: Propuesta normativa para la metodología del capital regulatorio
Preguntas frecuentes: Propuesta normativa para la metodología del capital regulatorio
Cuestionario: Nueva metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de la banca
Cuestionario: Nueva metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de la banca
Preguntas frecuentes: Metodología para la Identificación de Bancos de Importancia Sistémica y sus Exigencias Adicionales
Preguntas frecuentes: Metodología para la Identificación de Bancos de Importancia Sistémica y sus Exigencias Adicionales
Activos Ponderados por Riesgo

Activos Ponderados por Riesgo

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