Bancos e Inst. Financieras
Basilea III
La Comisión para el Mercado Financiero inició el proceso normativo para la implementación de los estándares de Basilea III en Chile, según lo establecido en la Ley N° 21.130 que moderniza la legislación bancaria.
La nueva Ley General de Bancos define lineamientos generales para establecer un sistema de adecuación de capital en línea con los estándares internacionales de Basilea III, entregando a la CMF la facultad de dictar por vía normativa el marco de capital de manera prudencial. La emisión de la normativa debe ser aprobada por el Consejo de la Comisión, considerando un proceso de consulta pública, la publicación de un informe de impacto regulatorio e instancias de coordinación regulatoria conforme a los estándares de transparencia contemplados en Ley Orgánica de la Comisión para el Mercado Financiero.
Noticias
Informe normativo instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Capítulo 21-3
Instrumentos de capital nivel 2 para la constitución de patrimonio efectivo: bonos subordinados del artículo 55 de la Ley General de Bancos
Capítulo 21-2
Instrumentos de capital adicional nivel 1 para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes y bonos sin plazo fijo de vencimiento del artículo 55 bis de la Ley General de Banco
Informe normativo relación entre el capital básico y los activos totales
Relación entre el capital básico y los activos totales
Capítulo 21-30
Relación entre el capital básico y los activos totales
Informe normativo requerimientos adicionales de capital básico
Consulta normativa sobre requerimientos adicionales de capital básico para la banca
Capítulo 21-12
Capital básico adicional, artículos 66 bis y 66 ter de la Ley General de Bancos
Informe normativo activos ponderados por riesgo de crédito
Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca.
Capítulo 21-6
Determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito.
Informe normativo capital regulatorio
Cálculo del Capital Regulatorio de los Bancos para efectos legales y reglamentarios.
Capítulo 21-1
Patrimonio para efectos legales y reglamentarios
Informe normativo activos ponderados por riesgo operacional
Metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de las empresas bancarias.
Capítulo 12-X
Metodología estandarizada para el cómputo de activos ponderados por riesgo operacional
Norma RAN capítulo 12-14
Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos.
Informe normativo importancia sistémica
Factores y metodología para calificar un banco o grupo de bancos como de importancia sistémica, conforme al artículo 66 quáter de la LGB, y modificación de las disposiciones del capítulo 12-14 de la RAN, sobre aplicación del artículo 35 bis de la misma ley.
Proyecto normativo capítulo 12-X
Factores y metodología para bancos o grupo de bancos calificados de importancia sistémica.
2020
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta norma con requisitos y condiciones mínimas que deberán cumplir los instrumentos híbridos emitidos por empresas bancarias para la constitución de patrimonio efectivo"
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la normativa que determina la relación entre el capital básico y los activos totales"
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta normativa los requerimientos adicionales de capital básico para la banca"
Presentación "Basilea III. Metodología para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito de la banca"
2019
Presentación "Basilea III. CMF publica en consulta la Metodología para el cómputo del Capital Regulatorio"
Presentación "Basilea III. Hacia una banca más sólida y robusta"
Calendario de implementación de Basilea III
Preguntas Frecuentes: Instrumentos híbridos para la constitución de patrimonio efectivo: acciones preferentes, bonos sin plazo fijo de vencimiento y bonos subordinados
Preguntas Frecuentes: Relación entre el capital básico y los activos totales
Preguntas Frecuentes: Propuesta normativa para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca
Preguntas frecuentes: Propuesta normativa para la metodología del capital regulatorio
Cuestionario: Nueva metodología estandarizada para determinar los activos ponderados por riesgo operacional de la banca
Preguntas frecuentes: Metodología para la Identificación de Bancos de Importancia Sistémica y sus Exigencias Adicionales
Activos Ponderados por Riesgo
Compartir: 